公告日期：2026-04-03

关于对湖南高速集团财务有限公司的

风险持续评估报告

按照《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 7 号—交易与关联交易》的要求，现代投资股份有限公司（以下简称“公司”或者“本公司”）通过查验湖南高速集团财务有限公司的《金融许可证》《企业法人营业执照》等证件资料，并审阅湖南中天华会计师事务所（普通合伙）（具有证券、期货相关业务资格）出具的包括资产负债表、损益表、现金流量表等在内的湖南高速集团财务有限公司的定期财务报告，对湖南高速集团财务有限公司的经营资质、业务和风险状况进行了持续评估。该评估报告已经独立董事专门会议审议通过，现将具体情况报告如下：

一、湖南高速集团财务有限公司基本情况

1.湖南高速集团财务有限公司是经中国银监会（即现“国家金融监督
管理总局”）批准，于 2011 年 12 月 22 日正式开业的非银行金融机构，是
湖南高速集团的“内部银行”。以“依托集团，服务集团”为宗旨，为湖南高速公路建设提供“产融结合”的平台。

2.金融许可证编码：L0132H243010001

3.统一社会信用代码：91430000587021774H

4.注册资本： 100000 万元人民币，股东构成如下：

单位：万元

股东名称 投资金额 持股比例

湖南省高速公路集团有限公司 75,000 75%

湖南高投资产经营管理有限公司（原湖 25,000 25%

南高速投资发展有限公司）

合计 100,000 100%

5.法定代表人：张旻

6.住所：长沙市开福区三一大道 500 号马兰山公寓综合楼 20 楼

7.经营范围：企业集团财务公司服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）

二、湖南高速集团财务有限公司内部控制的基本情况

（一）控制环境

湖南高速集团财务有限公司按照《湖南高速集团财务有限公司章程》中的规定建立了股东会、董事会，确立了股东会、董事会和高级管理人员之间各负其责，规范运作、互相制衡的公司治理结构。湖南高速集团财务有限公司由董事会、股东会维护公司和全体股东的合法权益。董事会能够严格执行股东会对董事会的授权，以及落实股东会的各项决议。

组织架构设置如下：

湖南高速集团财务有限公司始终秉持“合规为先、风控为本”的理念，坚定不移地强化合规管理，全力筑牢风险防控屏障。以培养员工的良好职
业道德与专业素质及增强员工的风险防范意识为基础，通过加强或完善内部稽核、培养教育、考核和激励机制等各项制度，完善公司内部控制制度。
（二）风险识别与评估

湖南高速集团财务有限公司编制完成了一系列内部控制制度，完善了风险管理体系，实行内部审计监督制度，建立了内部审计管理办法和操作规程，根据各项业务的不同特点制定各自不同的风险控制制度、标准化操作流程、作业标准和风险防范措施，各部门责任分离、相互监督。

（三）控制活动

1.资金管理

湖南高速集团财务有限公司根据国家有关部门及人民银行规定的各项规章制度，制定了《存款管理办法》《成员单位账户管理办法》等业务管理办法、业务操作流程，有效控制了业务风险。

（1）在成员单位存款业务方面，湖南高速集团财务有限公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则，规范开展成员单位存款业务，确保资金安全。

（2）资金集中管理和内部转账结算业务方面，成员单位在湖南高速集团财务有限公司开立结算账户，通过登录九恒星系统提交指令完成资金结算，严格保障结算的安全、快捷、通畅，同时具有较高的数据安全性。公司已建立健全资金结算内控制度，通过强化账户动态审核与风险监测，实现结算业务的全流程监控与管理。

2.信贷业务控制

（1）湖南高速集团财务有限公司贷款的对象仅限于湖南高速集团有限公司内的成员单位。湖南高速集团财务有限公司根据各类业务的不同特点制定了《综合授信业务管理办法》《贷后管理办法》《流动资金贷款管理细则及操作规程》《信贷客户信用评级管理办法》等，规范了各类业务操
作流程。建立了贷前、贷中、贷后完整的信贷管理制度，实现审贷分离、分级审批的信贷审批流程。湖南高速集团财务有限公司授信额度的审批及信贷资产的发放由信贷审查委员会决定。

（2）贷后管理

信贷业务部门负责对贷款用途、收息情况进……
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