公告日期：2025-04-24

浙商中拓集团股份有限公司

关于对浙江省交通投资集团财务有限责任公司的
风险持续评估报告

浙商中拓集团股份有限公司（以下简称“公司”）根据《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 7 号——交易与关联交易（2025 年修订）》的要求：“上市公司应当在定期报告中持续披露涉及财务公司的关联交易情况，每半年取得并审阅财务公司的财务报告，出具风险持续评估报告，并与半年度报告、年度报告同步披露。”

公司审阅了浙江省交通投资集团财务有限责任公司（以下简称“交投财务公司”）提供的《金融许可证》《营业执照》等证件资料，对交投财务公司的经营资质、业务和风险状况及经营情况进行持续评估，现将有关风险评估情况报告如下：

一、交投财务公司基本情况

交投财务公司系经原中国银行业监督管理委员会“银监复〔2012〕
612 号”文件批准成立的非银行金融机构，于 2012 年 10 月 17 日取
得《金融许可证》（机构编码：L0164H233010001），并于 2012 年 11月 9 日取得《企业法人营业执照》（统一社会信用代码：91330000056876028L）。

截至 2024 年 12 月 31 日，交投财务公司的注册资本为 65 亿元人
民币；住所地为杭州市上城区五星路 199 号明珠国际商务中心 2 号楼8 层；法定代表人为俞激；经营期限为长期；经批准的经营业务范围为：经国家金融监督管理总局及其派出机构批准，公司的业务范围（可以经营下列部分或者全部本外币业务）：

1、吸收成员单位存款；

2、办理成员单位贷款；

3、办理成员单位票据贴现；

4、办理成员单位资金结算与收付；

5、提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；

6、从事同业拆借；

7、办理成员单位票据承兑；

8、有价证券投资；

9、法律法规规定或银行保险监督管理机构批准的其他业务。

截至 2024 年 12 月 31 日，交投财务公司股东由浙江省交通投资
集团有限公司及其所属的 1 家控股子公司组成，其中：浙江省交通投资集团有限公司出资 51.948 亿元，占注册资本的 79.92%；浙江沪杭甬高速公路股份有限公司出资 13.052 亿元，占注册资本的 20.08%。浙江省交通投资集团有限公司直接和间接共持有交投财务公司权益为 93.37%。

二、交投财务公司风险管理基本情况

（一）风险管理环境

交投财务公司依照公司法和公司章程建立了股东会、董事会和监事会，聘任了以总经理为首的高级管理人员，制定了三会议事规则和总经理办公会、党委会议事规则。根据业务开展、风险管理和内部监督需要设置了十个职能部门，分别为办公室（董秘办）、党委工作（人力资源）部、发展研究部、财务管理部、资金管理中心、融资业务中心、风险合规部、纪检审计部、综合监督部、科技信息部。

截至 2024 年 12 月 31 日，交投财务公司共有 6 名董事和 4 名高
管，其中董事长 1 人，副董事长 1 人，董事 3 人，职工董事 1 人，党
委书记、总经理 1 人，党委副书记、纪委书记、工会主席 1 人，党委委员、总经理助理 1 人，党委委员、首席合规官 1 人。公司现有员工
172 人，其中总部 72 人，共享中心 100 人。总部人员平均年龄 37.12
岁，其中具有会计、经济类等各类中高级以上职称 52 人（其中高级职称 13 人），占员工总数的 72.22％（不含共享）；具有五年以上金融或财务从业经历的 51 人，占员工总数的 70.83%（不含共享）。员工队伍呈现平均年龄轻、综合素质高、专业能力强等特点，为资金安全顺畅运转和资本高效运作提供了强有力的智力支撑。

（二）风险管理识别与评估

交投财务公司董事会下设风险合规管理委员会、审计委员会和薪酬绩效考核委员会，经营层下设投资审查委员会和信贷审查委员会。
风险合规管理委员会与审计委员会会定期召开会议，一方面负责制定和实施识别、计量、监测涵盖各项业务风险的制度、程序和方法，确保风险管理和经营目标的实现；另一方面以审计监督促进内控管理，指导风险管理和内部审计工作。此外，交投财务公司还设有“信贷审查委员会”“投资审查委员会”“法治建设工作领导小组”和“反洗钱和反恐怖融资领导小组”等机构，分别负责信贷业务审批、投资业务审批、案件防控和反洗钱管理工作。交投财务公司设置了专职的风险管理部门——风险合规部，配置具备相应能力的风险管理人员专职开展风险管理工作和业务……
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