公告日期：2025-04-29

中国铁路物资股份有限公司

关于中国物流集团财务有限公司风险评估报告的议案
中国铁路物资股份有限公司（以下简称“公司”）按照《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 7 号——交易与关联交易》的要求，通过查验中国物流集团财务有限公司（以下简称“物流集团财务公司”）的《金融许可证》《企业法人营业执照》等证件资料，并审阅物流集团财务公司的财务报告，对物流集团财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，具体情况如下：

一、物流集团财务公司基本情况

（一）基本信息

物流集团财务公司于2024年3月25日获得由国家金融监督管理总局北京监管局颁发的中华人民共和国金融许可证（机
构编码：L0287H211000001），于 2024 年 3 月 27 日获得由北京
市西城区市场监督管理局颁发的企业法人营业执照（统一社会信用代码：91110102MADDYF981Q）。物流集团财务公司注册资本为人民币 30 亿元，系由中国物流集团有限公司全资控股的有限责任公司。物流集团财务公司法定代表人：胡梅，注册地
址：北京市西城区西外大街 136 号 2 层 1-14-236。

（二）股权结构信息

物流集团财务公司控股股东中国物流集团有限公司，出资额 30 亿元，持股比例 100%。

（三）经营范围

物流集团财务公司主要经营范围：吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务。

二、物流集团财务公司风险管理的基本情况

（一）内部控制环境

物流集团财务公司依照《中华人民共和国公司法》《中国物流集团财务有限公司章程》等相关法律法规及制度办法，建立了以股东、董事会及高级管理层为主体的治理结构。为强化核心决策与监督功能，董事会下设战略、提名与薪酬委员会，审计委员会，风险与合规管理委员会共三个专门委员会，为重大决策提供建议并定期汇报工作。

物流集团财务公司建立了分工合理、职责明确、互相制衡、报告关系清晰的组织结构，治理结构健全，管理运作规范，为风险管理的有效性提供必要的公司治理环境、符合决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的原则。

组织结构图如下：

（二）风险识别与评估

物流集团财务公司建立了完善的分级授权管理制度。物流集团财务公司各部门间、各岗位间职责分工明确，各层级报告关系清晰，通过部门及岗位职责的合理设定，形成了部门间、岗位间相互监督、相互制约的风险控制机制。物流集团财务公司各部门根据职能分工在其职责范围内对本部门相关业务风险进行识别与评估，并根据评估结果制定各自不同的风险控制制度、标准化操作流程及相应的风险应对措施。

（三）重要控制活动

1.资金结算及资金管理控制

物流集团财务公司根据国家金融监督管理总局、中国人民银行等监管部门的各项监管法规及要求，制订了《中国物流集团财务有限公司单位结算账户管理办法》《中国物流集团财务有限公司人民币存款业务管理办法》《中国物流集团财务有限公司人民币结算业务管理办法》等资金结算业务管理办法和操作流程，明确流程各环节的执行规则，有效控制了业务风险。物流集团财务公司设立有独立的结算业务部，负责资金集中管理、内部结算等相关业务的落实及业务风险的管控。同时物流集团财务公司严格遵循平等自愿、优势互补、互利互惠、共同发展及共赢的原则为成员单位办理资金结算业务，保障了成员单位的资金安全及合法权益。

2.信贷业务控制

物流集团财务公司建立有信贷审查委员会，设立了独立的信贷业务部进行统一信贷管理。按照《流动资金贷款管理办法》
《中华人民共和国票据法》《企业集团财务公司管理办法》《商业银行授信工作尽职指引》及物流集团财务公司制订的《中国物流集团财务有限公司综合授信管理办法》《中国物流集团财务有限公司自营贷款业务管理办法》《中国物流集团财务有限公司委托贷款业务管理办法》《中国物流集团财务有限公司电子商业汇票承兑和贴现管理办法》等相关制度及办法，严格执行信贷制度、流程管理，建立了完善的授信决策与审批机制。物流集团财务公司对成员单位实行统一授信管理和集中风险管控机制，综合考量主体资格、经营规模、偿债能力、盈利指标、风险敞口等多维度因素核定授信额度。物流集团财务公司严格落实审贷分离、分级授权审批制度，在贷前尽职调查、贷中审查审批、贷后跟踪管理全流程，对业务的合规性、真实性、有效性进行穿透式核查，构建风险预警体系，防……
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