公告日期：2025-04-28

兰州银行股份有限公司

2024 年度董事会工作报告

2024 年，是全面贯彻落实党的二十届三中全会精神的开
局之年，亦是兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）深入贯彻执行三年战略规划的攻坚之年。面对高度不确定的外部环境和各种超预期的困难挑战，董事会带领全行上下坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，严格落实党中央决策部署和省市委工作安排，致力于完善公司治理结构，提升整体经营管理水平。

在省、市党委政府及监管部门的有效指导和支持下，本行攻坚克难、勠力同心，坚持“稳字当头、稳中求进”，资产负债及主要业务平稳增长，资产质量保持稳定，主要监管指标处于合理水平，整体取得了好于预期的成绩。截至
2024 年末，全行资产总额 4,862.85 亿元，净增 328.74 亿元，
增长 7.25%；吸收存款 3,561.68 亿元，净增 188.21 亿元，
增长 5.58%；发放贷款和垫款 2,453.69 亿元，净增 73.01 亿
元，增长 3.07%；资本充足率 12.25%，拨备覆盖率 201.60%，不良贷款率 1.83%；全年实现营业收入 78.54 亿元，实现净利润 19.42 亿元，实现归属于母公司股东的净利润 18.88 亿元。

在 2024 年英国《银行家》杂志“全球银行 1000 强”排行
榜中，按一级资本排名第 330 位，位列西北城商行首位。荣获“2024年度区域服务领军银行”“金融五篇大文章优秀案
例”“银行业普惠金融十年发展实例”“上市公司可持续发展优秀实践案例”等奖项。

一、2024 年董事会主要工作情况

（一）优化顶层设计，完善内部治理结构，全力提升公司治理效能

2024 年，本行董事会聚焦核心职能，全面优化董事会
结构，强化“三会一层”履职能力，探索卓越公司治理实践，不断提升治理水平。

1.完善治理机制，立柱架梁，开启发展新征程。本行严格按照法律法规和监管要求，圆满完成了第六届董事会的换届选举。此次换届工作，优化了董事选聘流程，通过精准评估与合理配置，实现了董事会成员结构多元、专业、合理的优化升级，公司治理结构更加完善，公司治理决策流程更加顺畅高效，为本行的长远发展奠定了坚实的基石。
2.落实党建领航，强基铸魂，促进党的领导与治理有机融合。始终坚持“党管金融”不动摇，严格执行“三重一大”决策制度和党委前置研究重大事项规程，把党的领导落实到决策、执行、监督各环节。建立健全“双向进入、交叉任职”领导体制，形成以党的领导为基础、“三会一层”为主体的公司治理架构。积极加强与党委的有效沟通，推进党的建设和公司治理同步提升，推动党的领导贯穿公司治理全过程。
3.健全制度体系，优化运作，切实提高科学决策质效。2024年，董事会持续加强自身建设，运作效率和决策能力不断提升。对照法律法规和监管要求，完善公司治理相关
制度，制定了《兰州银行股份有限公司独立董事工作制度》，修订了《兰州银行股份有限公司战略与发展委员会工作细则》等6项规章制度。年内共召开股东大会4次，审议27项议案，听取1项报告，召开董事会9次，审议73项议案，听取18项报告。同时，董事会各专门委员会聚焦全行战略目标和各自职能，共召开会议39次，审议139项议案，听取和审阅24项报告，充分发挥专委会的参谋作用。

4.规范股东行为，严格管控，促进关联交易合法合规。本行董事会将规范股东行为、加强股权管理作为重点，审议通过了大股东、主要股东评估报告，对股东资质、履行承诺等情况进行排查，并向股东大会报告大股东评估情况，进一步规范了股东行为。年内持续强化关联交易管理，充分发挥关联交易管理办公室职能，统筹商定2024年及2025年各关联方交易额度，明确重大关联交易管理机制，梳理补充关联方名单，优化关联交易管理系统，提高了关联交易管理精细化水平。

（二）践行使命担当，聚焦重点领域，汇聚发展新动能
2024年，本行董事会持续推动“1363”战略规划落地实施，引领全行上下落实强省会行动工作部署，做好金融“五篇大文章”，将更多金融资源投向重点领域和薄弱环节。

1.提升服务实体质效。坚持把服务实体经济作为根本宗旨，聚焦地方重点产业发展、重大项目建设，加大信贷投放力度，助力培育经济新增长点。截至2024年末，各类项目贷款余额614.11亿元。

2.深耕普惠金融沃土。全力以赴保障普惠金融信贷资源供给，认真落实中小微企业“纾困帮扶”工作机制，精准支持中小微企业发展。围绕兰州牛肉拉面、文旅、乡村振兴等产业及新市民客群，依托“个体工商户服务月”、农……
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