公告日期：2026-04-28

兰州银行股份有限公司 2025 年度

董事会工作报告

2025 年，是三年战略规划收官之年。面对复杂严峻的外
部环境与多重超预期风险挑战，董事会坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习贯彻党的二十大及二十届历次全会精神，团结带领全行员工，锚定高质量发展首要任务，持续深化公司治理变革，提升战略决策前瞻性与有效性，高度重视股东回报与市值管理，坚定不移走中国特色现代公司治理之路，推动本行高质量发展在风浪中更加稳健、更具韧性。

截至 2025 年末，全行资产总额 5,300.15 亿元，净增
437.30 亿元，增长 8.99%；吸收存款 3,762.71 亿元，净增201.03 亿元，增长 5.64%；发放贷款和垫款 2,550.01 亿元，净增 96.32 亿元，增长 3.93%；资本充足率 11.62%，拨备覆盖率 198.38%，不良贷款率 1.82%；全年实现营业收入 77.95亿元，实现净利润 19.11 亿元，实现归属于母公司股东的净利润 18.65 亿元。

本行在 2025 年英国《银行家》杂志“全球银行 1000 强”
排行榜中排名第 332 位；在中国企业联合会“2025 中国服务
业企业 500 强”排行榜中排名第 315 名，连续多年获得 AAA
级主体评级。

一、2025 年董事会主要工作情况

（一）优化运作机制，着力提升公司治理效能

2025 年，本行董事会聚焦核心职能，重塑顶层架构，
稳妥推动监事会改革，强化董事履职能力建设，具有本行特色的卓越公司治理实践，持续提升治理规范化水平。

1.坚持党的领导与公司治理有机融合。始终坚持“党管金融”不动摇，严格执行“三重一大”决策制度和党委前置研究重大事项规程，把党的领导落实到决策、执行、监督各环节。健全党委和董事会、高级管理层“双向进入、交叉任职”领导体制，形成以党的领导为基础、“两会一层”为主体的公司治理架构。积极加强与党委的有效沟通，推进党的建设和公司治理同步提升，推动党的领导贯穿公司治理全过程。
2.完善治理机制，统筹推进监事会改革。本行严格按照法律法规和监管要求，高效推进完成监事会改革，做好董事会审计委员会承接原监事会职责等各项衔接工作，全行治理结构更加现代化、运作更加规范化。持续强化董事会审计委员会履职，科学设置成员结构，委员会由 3 名成员组成，均为独立董事，且均具有财务、会计等方面的专业背景和工作经验，履职专业性和独立性得到充分保障。报告期内，本行完成 2 位新任独董的选聘，实现了董事会成员结构多元、专业、合理的优化升级，董事会中独立董事占比达到 44.44%，公司治理结构更加完善。

3.抓好制度体系建设，夯实董事会合规运作。本行按照法律法规及监管规定，持续健全完善以公司《章程》为核心，以“两会”议事规则等基本制度为支撑，以治理体系运作、信息披露、市值管理等方面专项制度为主要构成的公司治理制
度体系。2025 年，本行修订后的公司《章程》获监管核准，同时积极顺应监管新规要求，修订董事会、股东会议事规则，制定了《市值管理办法》《信息披露实施细则》等 7 项规章制度，不断夯实治理体系合规运转的制度根基。年内共召开
董事会 9 次，审议 69 项议案，听取 20 项报告；召开股东会
2 次，审议 20 项议案，听取 1 项报告。各专门委员会累计召
开会议 45 次，充分发挥专委会的参谋作用。

4.优化股东股权管理，提升规范管控水平。2025 年，
本行在股东股权管理方面取得明显成效。提升透明度，完成限售股确权及上市流通，夯实股权基础；强化风控，动态监控股东质押冻结情况，逐步压降质押比例，有效防控股权风险；优化回报，制定中期分红方案，增强投资者获得感，切实维护股东权益；持续强化关联交易全流程管理，不断完善关联交易额度管控，全年关联交易额度严格控制在限额以内。
（二）坚守初心使命，着力提升金融服务质效

2025 年，董事会深入践行金融工作的政治性、人民性，
聚焦主责主业，坚持服务实体经济的初心使命，全力践行城商行担当。积极引导资金向关键产业和重点项目倾斜，在“一带一路”、黄河流域生态保护等国家战略中彰显了金融作为。

1.构建精准赋能的信贷格局。紧扣“五篇大文章”，将信贷资源精准赋能区域经济发展，深耕绿色金融、科技金融等领域，成功发行 20 亿元科创债，成为西北地区首发科创债的商业银行，绿色贷款、科技型企业贷款余额分别净增
34.70 亿元、44.92 亿元，增幅分别达到 24.01%和 36.88%。
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