公告日期：2026-03-28

启明信息技术股份有限公司

关于对一汽财务有限公司的风险评估报告

启明信息技术股份有限公司（以下简称“公司”）按照《深 圳证券交易所上市公司自律监管指引第 7 号——交易与关联交 易》等要求，通过查验一汽财务有限公司（以下简称“财务公 司”）的《企业法人营业执照》与《金融许可证》等资料，并 审阅了包括资产负债表、利润表、现金流量表等在内的财务公 司的定期财务报告，对财务公司的经营资质、业务和风险状况 进行了评估，具体情况报告如下：

一、财务公司基本情况

（一）基本信息

财务公司于 1987 年 12 月 22 日经监管机构批准成立，原名
为解放汽车工业财务公司，企业类型为有限责任公司，是中国第 一汽车集团有限公司内第一家非银行金融机构。法定代表人：袁 媛；注册地址：长春市净月高新技术产业开发区生态大街 3688 号；财务公司注册资本金 1,000,000 万元。金融许可证机构编码： L0033H222010001；统一社会信用代码：912201011239985608。
（二）股权结构信息

序号 财务公司股东名称 出资额（万元） 持股比例（%）

1 中国第一汽车股份有限公司 1,000,000.00 100.0000

—— 合计 1,000,000.00 100.0000

注：2024 年，一汽解放集团股份有限公司等股东向一汽股份出售所持有的财务公司股

权，转让完成前中国第一汽车股份有限公司持有财务公司 51.57%股权、一汽解放集团股份

有限公司持有 21.84%股权、一汽资本控股有限公司持有 19.59%股权、长春一汽富维汽车零部件股份有限公司持有 6.44%股权、长春一汽富晟集团有限公司持有 0.56%股权，转让完成后中国第一汽车股份有限公司将持有财务公司的 100%股权。目前，相关交易已完成，并于
2025 年 4 月 18 日完成工商登记变更。

（三）经营范围

吸收成员单位存款；办理成员单位贷款和融资租赁；办理成员单位票据贴现和票据承兑；办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；从事同业拆借；办理成员单位产品买方信贷、消费信贷和融资租赁；从事有价证券投资；对金融机构的股权投资。

二、财务公司风险管理的基本情况

（一）风险管理环境

财务公司已按照《一汽财务有限公司章程》中的规定建立了股东、董事会，并对董事会和董事、高级管理人员在风险管理中的责任进行了明确规定。财务公司治理结构健全，管理运作规范，建立了分工合理、职责明确、互相制衡、报告关系清晰的组织结构，为风险管理的有效性提供必要的前提条件。财务公司按照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的原则设置了组织结构。

组织架构如下：

董事会：公司董事会对股东负责，在《公司法》、公司章程和股东赋予的职权范围内履行职责，维护本公司及股东的合法权益。董事会是企业的经营决策主体，定战略、作决策、防
风险，依照法定程序和公司章程行使对企业重大问题的决策权，并加强对经理层的管理和监督。

总经理办公会：负责在董事会的授权下，对公司重大决策、重大项目安排、大额度资金运作等重大事项进行审议和决策，其中事项清单及其决策机制按照财务公司《“三重一大”管理办法》等规定执行；负责审议其他规章制度中规定的或总经理认为需要总经理办公会审议的事项。

风险管理委员会：负责审议全面风险管理组织架构及各部门职责分工；根据董事会确定的风险管理策略及风险偏好，审议各类风险管理政策及风险限额；负责审议全面风险和各类重要风险管理状况报告；负责审议公司授信业务方案和重大风险管理应对策略；负责审批总经理办公会授权的其他风险管理事宜；负责其他规章制度中规定的需要风险管理委员会审议的事项。

信息科技管理委员会：负责审议信息科技战略规划、推进重大项目决策；负责监督信息科技建设各项职责落实情况，审核信息科技战略规划执行、信息科技预算和实际支出、信息科技整体情况；负责数据治理工作中的重大事项决策，包括并不限于数据治理年度工作计划，内控制度制定及完善，对外合作事项等；负责审议信息科技外包战略、外包管理制度流程、重大外包决策，审核外包合同，监控信息科技外包及其风险管理成效；负责审批公司信息安全方面建设规划、预算及建设方案，协调公司资源落实信息安全管理工作要求，审议信息安全评估
报告，审批批准信息系统产生日志的复查频率……
[点击查看PDF原文]

提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。