公告日期：2025-10-28

西安环球印务股份有限公司

融资与对外担保管理办法

目录

第一章 总 则 ...... 2
第二章 公司融资事项的审批 ...... 3
第三章 公司对外提供担保的条件 ...... 3
第四章 公司对外提供担保的审批 ...... 4
第五章 公司融资及对外担保的执行和风险管理 ...... 8
第六章 公司融资及对外提供担保的信息披露 ...... 9
第七章 有关人员的责任 ...... 10
第八章 附 则 ...... 10

第一章 总 则

第一条 为了规范公司融资和对外担保，有效控制公司融资风险和对外担保
风险，保护公司财务安全和投资者的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称“《公司法》”）、《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）、《中华人民共和国民法典》、《上市公司监管指引第 8 号——上市公司资金往来、对外担保的监管要求》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——主板上市公司规范运作》等法律、法规和规范性文件及《西安环球印务股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的相关规定，制定本办法。

第二条 本办法所称融资，是指公司向以银行为主的金融机构进行间接融资
的行为，主要包括综合授信、流动资金贷款、技改和固定资产贷款、信用证融资、票据融资和开具保函等形式。

公司直接融资行为不适用本办法。

第三条 本办法所称对外担保，是指公司以第三人身份为他人提供保证、抵
押、质押或其他形式的担保，包括公司对控股子公司的担保。

公司为自身债务提供担保不适用本办法。

第四条 公司融资及对外提供担保应遵循慎重、平等、互利、自愿、诚信原
则。控股股东及其他关联方不得强制公司为他人提供担保。

公司对外担保实行统一管理。公司全体董事及高级管理人员应当审慎对待、严格控制公司融资及对外担保的风险。

第五条 公司对外担保应经董事会或股东会审议，未经公司董事会或股东会
批准，公司不得对外提供担保。

董事会审议对外担保事项时, 除应当经全体董事过半数通过外，还应经出席董事会会议的 2/3 以上董事审议同意。

公司对外担保时应当采取必要措施核查被担保人的资信状况，并在审慎判断被担保方偿还债务能力的基础上，决定是否提供担保。

第二章 公司融资事项的审批

第六条 董事会负责审批公司及子公司的融资事项。

财务部作为融资事项的管理部门，统一负责公司及子公司的融资申请。

第七条 财务部应制作融资申请报告，内容必须完整，并应至少包括下列内
容：

（一）拟提供融资的金融机构名称；

（二）拟融资的金额、期限；

（三）融资获得资金的用途；

（四）还款来源和还款计划；

（五）为融资提供担保的担保机构；

（六）关于公司的资产负债状况的说明；

（七）其他相关内容。

申请技改或固定资产贷款还必须提交详细的可行性研究报告。

第八条 财务部提出的融资申请应提交总经理办公会审议。

总经理办公会审议财务部提出的融资申请报告时，应对融资事项所涉及的经营计划、融资用途认真审核。对于需要政府或相关主管部门审批的项目，应查验相关批准文件。

第九条 融资事项经总经理办公会审议通过后，应提交董事会审议批准。
第三章 公司对外提供担保的条件

第十条 公司在决定担保前，应至少掌握被担保对象的下述资信状况，对该
担保事项的利益和风险进行充分分析：

（一） 为依法设立并有效存续的企业法人，不存在需要终止的情形；

（二） 经营状况和财务状况良好，并具有稳定的现金流量或者良好的发展
前景；

（三） 已提供过担保的，应没有发生债权人要求公司承担连带担保责任的
情形；

（四） 拥有可抵押(质押)的资产，具有相应的反担保能力；

（五） 提供的财务资料真实、完整、有效；

（六） 公司能够对其采取风险防范措施；

（七） 没有其他法律风险。

第十一条 公司对外提供担保由财务部根据被担保对象提供的上述资料进
行调查，确定资料是否真实。

第四章 公司对外提供担保的审批

第十二条 对外担保事项，应由总会计师审定后提交董事会审议，公司提供
担保事项达到下列标准之一的，应当经股东会审议通过：

（一） 本公司及本公司控股子公司的对外担保总额，达到或超过……
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