公告日期：2025-06-05

青岛农村商业银行股份有限公司
2024 年度股东大会会议材料

（股票代码：002958）

目 录

审议事项
1.青岛农村商业银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告·····12.青岛农村商业银行股份有限公司 2024 年度监事会工作报告·····83.青岛农村商业银行股份有限公司 2024 年财务决算报告及 2025 年
财务预算报告......154.关于青岛农村商业银行股份有限公司 2024 年度利润分配方案的议
案......185.关于青岛农村商业银行股份有限公司部分关联方 2025 年日常关联
交易预计额度的议案......226.关于修订《青岛农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》
的议案......307.关于聘请青岛农村商业银行股份有限公司 2025 年度外部审计机构
的议案......598.关于《青岛农村商业银行股份有限公司未来三年（2025-2027 年）
股东分红回报规划》的议案......609.关于吸收合并青岛平度惠民村镇银行并改建为分支机构的议
案......6510.关于吸收合并山东沂南蓝海村镇银行并改建为分支机构的议
案......6711.关于吸收合并济宁蓝海村镇银行并改建为分支机构的议案···69
12.关于选举张坤先生为第五届董事会非执行董事的议案......72
13.关于选举唐静女士为第五届董事会非执行董事的议案......74
报告事项
1.青岛农村商业银行股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告··772.青岛农村商业银行股份有限公司 2024 年三农金融服务报告···1103.青岛农村商业银行股份有限公司 2024 年关联交易情况报告···1164.青岛农村商业银行股份有限公司董事会及董事 2024 年度履职评价
报告......1225.青岛农村商业银行股份有限公司监事会及监事 2024 年度履职评价
报告......1276.青岛农村商业银行股份有限公司高级管理层及高级管理人员 2024
年度履职评价报告......1337.青岛农村商业银行股份有限公司 2024 年度大股东评估报告···139

青岛农村商业银行股份有限公司

2024年度董事会工作报告

各位股东：

2024 年，青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）董事会充分发挥科学决策和战略管理作用，全行总体工作呈现发展全面向好、持续向好态势，荣获中国上市公司协会“2024 年上市公司协会董事会典型实践案例”。

一、2024 年总体经营情况

2024 年，全行紧扣“整体提升”年度经营管理目标和重点任务，坚定不移稳增长、谋创新、促转型、防风险，发展基础、发展形势、发展质量持续向好。截至 2024 年末，本行资产总额 4950.32 亿元，较年初增长 5.79%；吸收存款 3266.73 亿元，较年初增长 6.92%；发放贷款和垫款总额 2665.83 亿元，较年初增长 4.20%；实现归属本行股东的净利润 28.56 亿元，较上年增长 11.24%；归属于母公司普通股股东的每股净资产 6.44 元，较年初增长 8.05%；不良贷款率 1.79%，较年初下降 0.02 个百分点。

二、2024 年董事会工作情况

（一）科学指导经营决策

2024 年，董事会审议通过了高级管理层提交的《青岛农村商业银行股份有限公司 2024 年经营及投资计划》《青岛农村商业银行股份有限公司 2023 年度利润分配方案》《青岛农村商业银行股份有限公司 2023 年财务决算报告及 2024 年财务预算报告》等议案，听取各季度经营管理情况报告，持续关注本行经营管理情况，不断优化
资产负债和收入结构，提高可持续竞争力。本行在“全球银行 1000
强”榜单中列 295 位、“全球银行品牌价值 500 强”列 305 位。

（二）提升“三会一层”治理水平

一方面，提升规范化水平。2024 年，董事会根据《公司法》等有关规定认真履行自身职责，组织召开股东大会 2 次，董事会会议13 次。股东大会、董事会会议的召集、召开、表决程序均符合《公司法》及公司章程规定。各位董事出席董事会会议及专门委员会会议，认真阅读各项报告及会议议案，积极讨论，审慎研究，对重大事项作出谨慎表决，切实维护本行利益。董事会定期阅知监管意见，强化董事对监管政策、行业趋势的了解。各位董事严格遵守董事行为规范，积极学习各类监管规定，认真履职，不断提升专业履职能力。董事会审议并通过了董事会对行长授权方案等议案，厘清各治理主体权责边界，确保权责明确、有效制衡和协调运作。

另一方面，充分发挥董事会专门委员……
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