公告日期：2026-04-29

青岛农村商业银行股份有限公司

2025 年度董事会工作报告

2025 年，青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）董事会充分发挥科学决策和战略管理作用，全行总体工作呈现发展全面向好、持续向好态势。荣获中国上市公司协会“2025 年上市公司董事会优秀实践案例”。

一、2025 年总体经营情况

2025 年，全行紧紧围绕战略部署，全面完成既定目标，坚定不移稳增长、谋创新、促转型、防风险，发展质量持续向好。截至 2025 年末，本行资产总额 5027.83 亿元，较年初增长 1.57%；吸收存款 3358.31 亿元，较年初增长 2.80%；发放贷款和垫款总
额 2787.23 亿元，较年初增长 4.55%；实现归属本行股东的净利润 31.28 亿元，较上年
增长 9.51%；归属于母公司普通股股东的每股净资产 6.68 元，较年初增长 3.73%；不良贷款率 1.75%，较年初下降 0.04 个百分点。

二、2025 年董事会工作情况

（一）不断提升经营决策指导水平

2025 年，董事会审议通过了高级管理层提交的《关于 2025 年度经营及投资计划
的议案》《关于 2024 年度利润分配方案的议案》《关于 2024 年财务决算报告和 2025
年财务预算报告的议案》等议案，听取各季度经营管理情况报告，持续关注本行经营管理情况，不断优化资产负债和收入结构，提高可持续竞争力。本行在“全球银行 1000
强”榜单中列 308 位，“中国银行业 100 强”榜单第 60 位。

（二）持续增强公司治理能力

一是稳妥推进公司治理架构改革。严格遵循《公司法》《上市公司章程指引》等相关法律法规及监管要求，完成修订《公司章程》，同步配套修订《股东会议事规则》《董事会议事规则》，完善公司治理核心制度体系。结合监管政策导向及本行实际，及时启动监事会撤销相关工作，明确由审计委员会承接原监事会职权，完成修订《董事会审计委员会工作条例》，着力构建运转流畅、高效协同的公司治理架构，夯实本
行公司治理基础。

二是提升规范化水平。2025 年，董事会根据《公司法》等有关规定认真履行自身职责，组织召开股东会 2 次，董事会会议 14 次。股东会、董事会会议的召集、召开、表决程序均符合《公司法》及公司章程规定。各位董事出席董事会会议及专门委员会会议，认真阅读各项报告及会议议案，积极讨论，审慎研究，对重大事项作出谨慎表决，切实维护本行利益。董事会定期阅知监管意见，强化董事对监管政策、行业趋势的了解。各位董事严格遵守董事行为规范，积极学习各类监管规定，认真履职，不断提升专业履职能力，董事薪酬等相关情况见年度报告等相关文件。董事会审议并通过了董事会对行长授权方案等议案，厘清各治理主体权责边界，确保权责明确、有效制衡和协调运作。

三是充分发挥董事会专门委员会作用。2025 年，董事会进一步加强与各专门委员会之间的协作联系，各专门委员会认真履行各自职责，审计委员会依法承接了原监事会职权，为本行高质量发展提供专业支撑和保障。2025 年，共召开各专门委员会会议
34 次，独立董事专门会议 4 次，其中战略规划委员会 6 次，风险管理与关联交易控制
委员会 9 次，审计委员会 8 次，提名与薪酬委员会 5 次，三农金融服务与消费者权益
保护委员会 6 次。董事会专门委员会对本行涉及发展战略、风险管理、关联交易控制、内控审计、合规管理、财务报告等事项听取研究或认真审议，促进本行健康发展。
（三）强化全面风险管理职责

一是促进全面风险管理体系建设，听取各季度全面风险管理情况报告，审议通过《青岛农村商业银行股份有限公司 2025 年流动性风险偏好及管理政策》《青岛农村商业银行股份有限公司 2025 年集中度风险管理政策》《青岛农村商业银行股份有限公司2025 年市场风险管理政策》《青岛农村商业银行股份有限公司 2025 年银行账簿利率风险管理政策》等议案，持续健全本行全面风险管理体系。

二是充分发挥董事会风险管理与关联交易控制委员会作用，审议《关于修订<青岛农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法>的议案》，进一步完善关联交易制度体系，审议《青岛农村商业银行股份有限公司 2024 年关联交易情况报告》《关于青岛农村商业银行股份有限公司部分关联方 2025 年日常关联交易预计额度的议案》等议
案，听取关联交易备案报告等。按照监管要求强化关联交易备案、审批和披露流程，加强关联交易合规约束。督促高级管理层科学把握信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等，主动识别、评估和应对各类风险。

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