公告日期：2025-05-31

国民技术股份有限公司 对外担保管理制度

二〇二五年五月

第一条 为保护投资者的合法权益，规范国民技术股份有限公司（以下简称“公司”）对外担保的管理，保护公司财产安全，控制财务和经营风险，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国民法典》《深圳证券交易所创业板股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第2号——创业板上市公司规范运作》、中国证监会的有关规定等法律、法规、规范性文件以及《国民技术股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”），结合公司的实际情况，特制定本制度。
第二条 公司全体董事及高级管理人员应当审慎对待和严格控制对外担保产生的债务风险。
第三条 本制度所称对外担保，是指公司依据《中华人民共和国民法典》和担保合同或协议，按照公平、自愿、互利的原则以第三人身份，为他人提供的保证、抵押或质押，包括公司对控股子公司的担保。
第四条 本制度所指控股子公司是指公司持有其50%以上股份，或者能够决定其董事会半数以上成员组成，或者通过协议或其他安排能够实际控制的公司。

第二章 担保管理的原则

第五条 公司对外担保应当遵循合法、审慎、互利、安全的原则，严格控制担保风险。公司有权拒绝任何强令其为他人提供担保的行为。
第六条 公司为他人提供担保，应当采取反担保等必要的措施防范风险，反担保的提供方应具备实际承担能力。上市公司为其控股子公司、参股公司提供担保，该控股子公司、参股公司的其他股东原则上应当按出资比例提供同等担保或者反担保等风险控制措施。相关股东未能按出资比例向上市公司控股子公司或者参股公司提供同等比例担保或反担保等风险控制措施的，上市公司董事会应当披露主要原因，并在分析担保对象经营情况、偿债能力的基础上，充分说明该笔担保风险是否可控，是否损害上市公司利益等。

第七条 公司对外担保必须经董事会或股东会审议。应由股东会审批的对外担保，必须经董事会审议通过后，方可提交股东会审批。

第三章 担保应履行的程序

第八条 公司对外担保的最高决策机构为公司股东会，董事会根据《公司章程》有关董事会对外担保审批权限的规定，行使对外担保的决策权。超过《公司章程》规定的董事会的审批权限的，董事会应当提出预案，并报股东会批准。董事会组织管理和实施经股东会通过的对外担保事项。
第九条 由董事会审批的对外担保，除须经全体董事的过半数通过外，还必须经出席董事会的三分之二以上董事审议同意并做出决议。
第十条 公司下列对外担保行为，应当在董事会审议通过后提交股东会审议：
（一） 公司及其控股子公司（如有）的对外担保总额，超过最近一期经审计净
资产的50%以后提供的任何担保；

（二） 公司及其控股子公司（如有）的对外担保总额，超过最近一期经审计净
总产的30%以后提供的任何担保；

（三） 为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保；
（四） 单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产10%的担保；
（五） 连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计总资产的30%；
（六） 对股东、实际控制人及其关联方提供的担保；
（七） 深圳证券交易所或者《公司章程》规定的其他担保情形。
第十一条 股东会审议第十条第（二）项担保事项时，必须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。
第十二条 公司为全资子公司提供担保，或者为控股子公司提供担保且控股子公司其他股东按所享有的权益提供同等比例担保，属于第十条第（一）（三）（四）项情形的，可以豁免提交股东会审议。

第十三条 公司在决定担保前，应核实被担保对象的资信状况，对该担保事项的利益和风险进行充分分析，包括但不限于：

（一） 为依法设立并有效存续的企业法人，不存在需要终止的情形；
（二） 经营状况和财务状况良好，并具有稳定的现金流量或良好的
发展前景；

（三） 已被提供过担保的，应没有发生债权人要求公司承担连带担保责任的情
形；

（四） 拥有可抵押（质押）的资产，具有相应的反担保能力；

（五） 提供的财务资料真实、完整、有效；

（六） 公司对其具有控制能力；

（七） 没有其他法律风险。

第十四条 担保申请人应向公司提供以下资料：
（一） 企业基本资料、经营情况分析报告；
（二） 最近一期审计报告和当期财务报表；
（三） 主合同及与主合同相关的资料；
（四） 本项担保的银行借款用途、预期经济效果；
（五） 本项担保的银行借款还款能力分析；
（六） 不存在重大诉讼、仲裁或行政处罚……
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