公告日期：2025-04-23

中建环能科技股份有限公司

关于在中建财务有限公司办理金融业务的风险持续评估报告

根据深圳证券交易所信息披露要求，结合中建财务有限公司（以下简称“财务公司”）提供的《金融许可证》、《营业执照》等有关证件资料，中建环能科技股份有限公司（以下简称“公司”）审阅了财务公司截止 2024 年 12 月末的财务报表并进行相关的风险评估。本报告仅供公司及下属子公司与财务公司开展金融业务使用，未经书面许可，不得用作任何其他目的。

一、财务公司基本情况

财务公司系“中国建筑”集团旗下全资金融机构，注册资本人民币 150 亿元，由中国建筑集团有限公司和中国建筑股份有限公司共同持股，持股比例分别为 20%、
80%。财务公司于 2010 年 12 月 1 日取得原中国银行业监督管理委员会北京监管局
核发的金融许可证（金融许可证号 L0117H211000001），并于 2011 年 1 月 19 日正
式开业。2022 年 6 月 7 日，取得由中国银行保险监督管理委员会北京监管局核发的
最新金融许可证（金融许可证号 L0117H211000001）。

财务公司坚持“周到服务凝聚客户 品质服务创造价值”的服务理念，整合集团内外金融资源，深入研究并开展资金集中、结算支付、贷款、贴现、有价证券投资等金融业务，为集团及成员单位提供全方位、多品种、个性化的金融服务，为整个集团的发展提供资金支持和保障。

财务公司目前具体经营范围包括：

对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；经批准的保险代理业务；对成员单位提供担保；办理成员单位之间的委托贷款；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；有价证券投资（股票投资除外）；上述业务的本外币业务。

二、财务公司内部控制制度的基本情况

(一）控制环境

法律法规的要求， 建立健全了董事会、经理层、专业委员会及部门等各级治理结构。董事会下设战略和薪酬管理、风险管理、审计 3 个专业委员会。经理层下设投资决策和信贷审查 2 个专业委员会。

（二）风险的识别和评估

财务公司制定了健全的内部控制制度，建立了完善的风险管理体系，设立了独立的内部审计部门，建立了严密的监督制约机制。

各部门间、各岗位间职责分工明确，各层级报告关系清晰，通过部门及岗位职责的合理设定，形成了部门间、岗位间相互监督、相互制约的风险控制机制；构建了前台、中台、后台分离，风险管理全员参与的合理机制，且符合监管部门对金融机构内部控制环境的要求。

（三）控制活动

1、结算及资金管理

在结算及资金管理方面，财务公司根据各项监管法规，制定了《集团成员单位人民币存款业务管理办法》、《集团成员单位账户管理办法》、《跨境双向人民币资金池业务管理办法》、《内部转账结算管理办法》、《代理支付业务管理办法》、《结算印章、重要空白凭证管理办法》、《金融核心业务系统及密钥管理办法》等业务管理办法和操作规程，有效控制了业务风险。

2、信贷管理

财务公司制定了《授信工作尽职指引》、《客户信用评级管理办法》、《保函业务管理办法》、《贷后管理办法》、《贷款业务管理办法》、《担保业务管理办法》、《企业征信系统及征信工作管理办法》、《委托贷款业务管理办法》、《银团贷款业务管理办法》、《综合授信管理办法》、《电子商业汇票业务管理办法（试行）》、《商业汇票承兑、贴现业务管理办法》、《国内保理业务管理办法》等制度规章，建立了涵盖信贷业务贷前、贷中、贷后全流程的信贷风险控制体系，并严格按照规定的程序和权限审查、审批贷款。

截至 2024 年 12 月 31 日，财务公司信贷资产全部为正常类，信贷资产质量良好，
拨备覆盖充足。

3、信息系统控制

财务公司制定了《网络与信息安全管理办法》、《网络安全与信息系统应急处置预案》、《机房管理办法》、《信息科技外包管理办法》等信息技术管理制度。财务公司主要的业务系统有核心业务系统、电子商业汇票系统等。各信息系统功能完善， 运行稳定，各软、硬件设施运行情况良好。

4、审计监督

财务公司设立了独立的内部审计部门，内审部门在董事会领导下对公司内部控制的合理性、健全性和有效性进行检查、评价，定期对内部控制制度执行情况进行监督， 并就内部控制存在的问题提出改进建议并监督改进。

(四）内部控……
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