公告日期：2025-03-31

证券代码：300522 证券简称：世名科技 公告编号：2025-007
苏州世名科技股份有限公司

关于公司及子公司向银行申请综合授信、开展票据池及对外担
保额度预计的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

苏州世名科技股份有限公司（以下简称“公司”或“世名科技”）于2025
年3月27日召开第五届董事会第十二次会议、第五届监事会第十次会议，审议通过了《关于公司及子公司向银行申请综合授信、开展票据池及对外担保额度预
计的议案》，该议案尚需提交公司2024年年度股东大会审议。现将有关情况公
告如下：

一、本次向银行申请综合授信额度概述

为满足生产经营和发展需要，公司及子公司预计2025年度向银行等金融机
构申请不超过12亿元的综合授信额度。公司及子公司申请的综合授信，品种包
括但不限于流动资金借款、固定资产投资贷款、信用证、保函等。以上综合授
信额度最终以相关各银行实际审批的授信额度为准，且不等于公司及子公司的
实际融资金额，实际融资金额应在综合授信额度内，以银行与公司及子公司实
际发生的融资金额为准。综合授信额度期限自2024年年度股东大会审议通过之
日起12个月内有效，期限内额度可循环使用。

为便于公司及子公司向银行申请授信额度及担保相关工作顺利进行，公司
董事会提请股东大会授权董事长根据资金需求情况和生产经营实际需要实施具
体的融资和担保行为，代表公司签署上述授信额度内的各项法律文件（包括但
不限于授信、借款、担保、开户、销户等有关的合同、协议、凭证等文件）。

二、开展票据池业务情况

因公司业务经营发展需要，公司及子公司拟与各商业银行开展票据池业务

（一）基本情况概述

1、业务概述：票据池业务是指协议银行依托票据池平台对企业或企业集团开展的票据管理、入池、出池及质押融资等业务和服务的统称，是协议银行为满足企业或企业集团客户对所持有的商业汇票进行统一管理、统筹使用的需
求，向企业提供票据服务与融资服务等功能于一体的综合金融服务平台。

票据入池资产包括但不限于企业合法持有的、协议银行认可的存单、承兑汇票、信用证、理财产品、应收账款等金融资产。

2、合作银行：公司拟根据实际情况及具体合作条件选择合适的商业银行作为票据池业务的合作银行，并授权公司董事长根据公司与商业银行的合作关系、商业银行票据池业务服务能力等综合因素确定。

3、实施额度：公司及子公司拟向银行申请票据池业务总额度不超过2亿元，即公司及子公司用于与所有合作银行开展票据池业务的质押、抵押的票据累计即期余额不超过人民币2亿元，业务期限内，该额度可滚动使用。

4、业务期限：上述票据池业务的开展期限为自公司2024年年度股东大会审议通过之日起12个月内有效。

5、担保方式：在风险可控的前提下，公司可以根据实际情况为票据池的建立和使用采用最高额质押、一般质押、存单质押、票据质押、保证金质押及其他合理方式进行担保，本公司及子公司在票据池业务中为共同债务人，并互相承担担保责任，其中母公司为子公司提供的融资担保纳入公司对外担保额度进行管理。公司董事会拟提请股东大会授权董事长全权代表公司处理上述业务，但不得超过票据池业务额度。

6、业务实施主体：公司及公司子公司。

（二）开展票据池业务的目的

随着公司及子公司业务规模的不断扩大，在收取销售货款的过程中使用票据结算的客户日益增加，结算收取大量的商业承兑汇票、银行承兑汇票、信用
证等有价票证。同时，与供应商合作也经常采用开具商业承兑汇票、银行承兑汇票、信用证等有价票证的方式结算。为此，公司及子公司开展票据池业务有利于：

1、收到票据后，可以通过票据池业务将应收票据统一存入协议银行进行集中管理，由银行代为办理保管、托收等业务，可以减少对各类有价票证管理的成本；

2、可以利用票据池尚未到期的存量有价票证资产作质押，开具不超过质押金额的银行承兑汇票、信用证等有价票证，用于支付供应商货款等经营发生的款项，有利于减少货币资金占用，提高流动资产的使用效率，实现股东权益的最大化；

3、开展票据池业务，可以将应收票据和待开应付票据统筹管理，减少资金占用，优化财务结构，提高资金利用率。

（三）票据池业务的风险和风险控制

1、流动性风险：开展票据池业务，需在合作银行开立票据池质押融资业务专项保证金账户，作为票据池项下质押票据到期托收回款的入账账户。应收票据和应付票据的到期日期不一致的情况会导致托收资金进入公司向合作银行申请开具商业汇票的保证金……
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