9月12日，金融监管总局官网集中披露三批罚单，一批金融机构处罚信息被公示。

　　根据处罚信息公开表，8家银行因各类违规行为合计被罚1.487亿元，2家理财公司共被处以1420万元罚款，1家保险公司——恒大人寿的相关责任人也未能幸免，被罚282.5万元。

　　处罚原因多样

　　此次银行受罚原因呈现多样化。从信息技术与系统管理层面来看，部分银行存在诸如系统使用管控不到位、基础软件版本管理不足、生产运维管理不严、信息科技外包管理有缺陷、个别信息系统开发测试不充分以及数据安全管理不到位等问题。

　　在风险管理与内部控制领域，相关贷款、票据、保理、理财等业务管理不审慎。投资与理财业务方面，存在理财回表资产风险分类不准确、同业投资投后管理不到位、理财产品名称不规范、投资比例不符合监管要求等违规现象。

　　数据治理与报送也成为重灾区，监管数据报送不合规、错报等情况屡见不鲜。

　　机构具体被罚情况

　　具体到被罚个体企业，民生银行因“系统使用管控不到位、基础软件版本管理不足、生产运维管理不严等”违规行为，领罚590万元；

　　招商银行因“数据安全管理不到位”，对招商银行股份有限公司警告并罚款60万元。

来源：国家金融监督管理总局

　　光大银行因“信息科技外包管理存在不足、监管数据错报等事项”被罚款430万元；

　　建设银行因“个别信息系统开发测试不充分、信息科技外包管理存在不足等事项”被罚290万元；

　　中国进出口银行因“国别风险管理不到位、薪酬支付管理不到位等事项”，被罚款130万元

　　中信银行因“理财回表资产风险分类不准确、同业投资投后管理不到位等事项”被罚款550万元；

　　理财公司方面，信银理财因“理财产品名称不规范、理财产品投资比例不符合监管要求等事项”被罚款220万元。

来源：国家金融监督管理总局

　　华夏理财因“投资运作不规范，系统管控不到位，监管数据报送不合规等”被罚款1200万元，2名责任人遭警告并合计罚款10万元；

　　广发银行因“相关贷款、票据、保理等业务管理不审慎，监管数据报送不合规等”，被金融监管总局罚款6670万元，同时，该行2名相关责任人被警告并合计罚款10万元；

　　恒丰银行因“相关贷款、票据、理财等业务管理不审慎，监管数据报送不合规等”，遭罚款6150万元，4名相关责任人员被罚款合计25万元，另有2人被警告。

来源：国家金融监督管理总局

　　恒大人寿20名责任人受重罚

　　而保险机构中的恒大人寿，此次处罚尤为引人注目。

　　恒大人寿因“保险资金运用严重不合规、向关联方输送利益，投后管理不合规，报送的报告报表存在虚假记载等”违规行为遭到严厉处罚。

　　处罚信息显示，恒大人寿20名相关责任人员被警告并罚款共计282.5万元。主要人员有梁栋、朱加麟、曾松柏、陈堃、刘国辉、汪守想、方元甫、章新蓉、莫勇光、陈里达、罗嵩、彭建军、姜劲峰、胡锋、许晓光、陈敏、赵宏涛、刘曲章、张炎、王煦。

　　其中，金融监管总局还对梁栋终身禁止进入保险业，对陈堃禁止10年进入保险业，对朱加麟、曾松柏、刘国辉禁止5年进入保险业。

　　值得注意的是，在上述人员中，梁栋为恒大人寿董事长，朱加麟曾任恒大人寿董事长、副董事长，彭建军也曾担任恒大人寿董事长，曾松柏为恒大人寿总经理，陈堃曾任恒大人寿副总经理、首席投资官。

　　公开资料显示，彭建军堪称许家印的“铁杆心腹”，2007年加入恒大集团后，在恒大体系内身兼多职，历任恒大地产副总裁、恒大酒店管理集团总经理、恒大粮油董事长、恒大人寿董事长及恒大金融副总裁等职。2018年后，随着许家印投身造车领域，彭建军又转任恒大高科技集团副总裁、恒大健康副董事长兼恒大新能源汽车集团总裁、恒大动力科技集团董事长等职。

　　朱加麟同样备受许家印器重，曾任中信银行副行长，2017年加入中国恒大集团后，主管金融板块，后晋升为恒大集团常务副总裁，负责投资及融资管理等核心事务，并在2018~2019年担任恒大人寿董事长。2022年起，朱加麟任中融人寿副董事长。2023年9月，多家媒体报道其已被带走调查，此后便再无公开消息。

　　此次大规模罚单的公布，彰显了金融监管总局对金融机构合规经营的严格要求和监管决心，也为整个金融行业敲响了合规运营的警钟，未来金融机构在业务开展过程中，需更加注重合规管理，严守监管红线。