公告日期：2026-04-18

中国国际金融股份有限公司

关于保利发展控股集团股份有限公司

2025 年涉及财务公司关联交易的存款、贷款等金融业务的
核查意见

中国国际金融股份有限公司（以下简称“中金公司”或“保荐机构”）作为保利发展控股集团股份有限公司（以下简称“保利发展”或“公司”）向特定对象发行可转换公司债券的保荐机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》《关于规范上市公司与企业集团财务公司业务往来的通知》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 11 号—持续督导》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联交易》等相关法律、法规和规范性文件的要求，就保利发展与保利财务有限公司（以下简称“保利财务”或“财务公司”）关联交易的存款、贷款等金融业务进行了专项核查，核查情况及核查意见如下：

一、关联交易概述

作为中国保利集团有限公司（以下简称“保利集团”）旗下的非银行金融机构，保利财务自 2008 年以来为保利发展提供存款、贷款、结算等综合金融服务，双方的产融结合有效提升了保利发展的资金使用效率并降低了融资成本。基于这
一良好的合作基础与业务发展需求，2025 年 4 月 27 日，保利发展第七届董事会
第九次会议审议通过了《关于与保利财务有限公司签订金融服务协议暨关联交易的议案》，同意公司与保利财务签订《金融服务协议》并继续开展存款、贷款等业务。上述关联交易已经公司 2025 年第二次独立董事专门会议审议通过，履行了必要的审批程序。

二、财务公司基本情况

企业名称：保利财务有限公司

统一社会信用代码：91110000717881749W

金融许可证机构编码：L0090H211000001

成立时间：2008 年 3 月 11 日

法定代表人：徐颖

注册资本：人民币 20 亿元

住所：北京市东城区朝阳门北大街 1 号 8 层

保利财务主营业务为吸收成员单位存款、承销债券、同业拆借、对成员单位办理贷款及票据贴现等。保利财务持有合法有效的《金融许可证》。

截至 2025 年 12 月 31 日1，保利财务资产总额 827.15 亿元，净资产 65.93 亿
元；2025 年，实现营业总收入 17.40 亿元，净利润 4.81 亿元。

三、《金融服务协议》的主要内容及履行情况

（一）《金融服务协议》主要内容及条款

1、协议期限

公司 2021 年年度股东大会审议批准公司及下属子公司可与保利财务开展贷款、存款与委托贷款等业务，与保利财务签订的协议有效期自股东大会审议通过之日起三年。结合公司资金需求，公司 2024 年年度股东大会审议批准与保利财
务续签《金融服务协议》，协议有效期自上一期协议到期之日至 2028 年 6 月 30
日止。

2、交易类型及预计额度

（1）存款业务

1）保利财务接受公司存入的一定额度的货币资金，妥善保管其存款，并按公司需求对存入资金进行结算。

2）根据保利财务提供的挂牌利率，公司选择活期、定期、七天通知存款等1 注：保利财务 2025 年财务数据未经审计

产品，保利财务根据不同存款产品的结息规则向公司支付利息。

3）公司按照正常商业条件以及不差于可从独立第三方得到的条款，在保利财务的日存款余额不超过上年度保利发展合并报表净资产 40%范围内，与保利财务进行存款等结算业务。

（2）贷款业务

1）公司按照正常商业条件以及不差于可从独立第三方得到的条款，可在 500亿元范围内接受保利财务提供的贷款等资金支持业务。

2）公司按照正常商业条件以及不差于可从独立第三方得到的条款，可在 260亿元委托贷款额度范围内以保利财务为受托人办理各种委托贷款业务（含保利集团及保利财务外的其他下属公司向公司发放的委托贷款）。

（3）其他业务

除上述贷款、存款、委托贷款等业务以外，公司按照正常商业条件及不差于可从独立第三方得到的条款，可在 100 亿元范围内接受保利财务提供的营业范围内的其他业务，包括但不限于商票承兑和贴现业务、非融资性保函业务等。

3、交易定价

（1）存款业务：保利财务向公司提供存款业务的利率将不低于独立的中国主要国有商业银行提供的同类同期平均存款利率，且保利财务就存款服务提供的商业条款将不差于独立的中国主要国有商业银行提供的商业条款。

（2）贷款、承兑、贴现、非融资性保函等业务：保利财务向公司提供贷款、承兑、贴现、非融资性保函等业务的利率/费率将不高于独立的中国主要国有商业银行提供的同类同期平均利率/费率，……
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