公告日期：2025-10-29

深圳市金证科技股份有限公司

对外担保管理制度

（2025 年 10 月修订）

第一章 总则

第一条 为了维护投资者的利益,规范深圳市金证科技股份有限公司(以下简称
“公司”)的对外担保行为，有效防范公司对外担保风险，促进企业资
金良性循环，确保公司资产安全，根据《公司法》、《证券法》、《民法
典》、《上海证券交易所股票上市规则》（以下简称“《股票上市规则》”）
等法律、法规、规范性文件以及《深圳市金证科技股份有限公司章程》
（以下简称“《公司章程》”）的有关规定，结合公司实际情况，制定
本管理制度。

第二条 本制度所称的对外担保是指公司以及公司控股子公司以第三人身份
为他人提供保证、抵押或质押的行为，包括公司为控股子公司及参股
公司提供的担保。

第三条 本制度所称控股子公司是指公司出资设立的全资子公司、公司持有股
权比例超过 50%的子公司和公司持有股权比例虽未超过 50%，但公司
拥有实际控制权的子公司。

控股子公司为公司合并报表范围内的法人或者其他组织提供担保的，
公司应当在控股子公司履行审议程序后及时披露，但本制度第十八条
所列的须由股东会审批的对外担保事项除外。

公司控股子公司为前款规定主体以外的其他主体提供担保的，视同公
司行为，应执行本制度。公司控股子公司须在其董事会或股东会做出
决议前，及时通知公司履行相应的审批程序。

第四条 公司对外担保实行统一管理，非经公司董事会或股东会批准、授权，

文件。

第五条 公司董事和高级管理人员应审慎对待和严格控制担保产生的债务风
险，并对违反法律法规以及《公司章程》的对外担保产生的损失依法
承担连带责任。

第六条 公司对外担保应当遵循合法、审慎、互利、安全的原则，严格控制担
保风险。任何单位和个人不得强令公司为他人提供担保，公司对强令
其为他人提供担保的行为有权拒绝。

第七条 公司为他人提供担保，应当采取反担保等必要的措施防范风险，反担
保的提供方应具备实际承担能力。公司为公司控股子公司及参股公司
提供的担保，可根据实际情况适当放宽反担保的条件或放弃反担保。
第二章 对外担保对象的审查

第八条 公司可以为具有独立法人资格且具有下列条件之一的单位担保：

（一）因公司业务需要的互保单位；

（二）与公司具有重要业务关系的单位；

（三）与公司有潜在重要业务关系的单位；

（四）公司控股子公司及其他有控制关系的单位；

（五）公司参股公司；

以上单位须同时具有偿债能力，并符合本制度的相关规定。

第九条 虽不符合本制度第八条所列条件，但公司认为需要发展与其业务往来
和合作关系的申请担保人且风险较小的，经出席董事会会议的三分之
二以上董事同意并经股东会审议通过后，可以为其提供担保。

第十条 公司董事会在决定为他人提供担保之前，或提交股东会表决前，应当

掌握债务人的资信状况，对该担保事项的利益和风险进行充分分析。
第十一条 申请担保人的资信状况资料至少应当包括以下内容：

（一）企业基本资料，包括营业执照、企业章程复印件、法定代表人
身份证明、反映与本公司关联关系及其他关系的相关资料等；

（二）担保申请书，包括但不限于担保方式、期限、金额等内容；

（三）近三年经审计的财务报告及还款能力分析；

（四）与借款有关的主合同的复印件；

（五）申请担保人提供反担保的条件和相关资料；

（六）不存在潜在的以及正在进行的重大诉讼，仲裁或行政处罚的说明；
（七）其他重要资料。

第十二条 经办责任人应根据申请担保人提供的基本资料，对申请担保人的经营
及财务状况、项目情况、信用情况及行业前景进行调查和核实，按照
合同审批程序审核，将有关资料报公司董事会或股东会审批。

第十三条 公司董事会或股东会对呈报……
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