公告日期：2026-03-27

山东黄金矿业股份有限公司

关于山东黄金集团财务有限公司的风险
持续评估报告

山东黄金矿业股份有限公司（以下简称“公司”）通过查验山东黄金集团财务有限公司（以下简称“山东黄金财务公司”）的《金融许可证》《企业法人营业执照》等证件资料，审阅山东黄金财务公司的财务报告及风险指标等相关资料，对其经营资质、业务和风险状况进行评估，现将有关风险评估情况报告如下：

一、山东黄金财务公司基本情况

山东黄金财务公司于2013年7月8日经中国银行业监督管理委员会（现为国家金融监督管理总局，下同）批准设立，2013年7月17日经山东省工商行政管理局登记注册正式成立，是隶属于山东黄金集团有限公司（以下简称“山东黄金集团”）的非银行金融机构，山东省黄金行业内第一家获准设立的财务公司。

山东黄金财务公司注册地址为山东省济南市历城区经十路2503号副楼1层，法定代表人吴晨。统一社会信用代码
91370000074403945J ， 金 融 许 可 证 机 构 编 码
L0073H237010001。截至2025年6月30日，山东黄金财务公司注册资本为30亿元人民币（其中含500万美元），其中，山东黄金集团货币实缴出资21亿元（含350万美元），出资占比70%；山东黄金矿业股份有限公司货币实缴出资9亿元（含150万美元），出资占比30%。

经营范围为以下本外币业务：吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；办理成员单位产品买方信贷；从事固定收益类有价证券投资；经银行业监督管理机构或其他享有行政许可权的机构核准或备案的业务。

二、山东黄金财务公司内部控制的基本情况

（一）控制环境

山东黄金财务公司严格按照《中华人民共和国公司法》《银行保险机构公司治理准则》《山东黄金集团财务有限公司章程》等有关规定设立股东会、董事会、高级管理层为主体的公司治理结构，各治理主体职责边界清晰，符合独立运作、有效制衡原则，具备完善的风险管控、激励约束机制。
山东黄金财务公司董事会统筹公司的决策运作，负责建立并实施充分有效的内部控制，下设战略发展委员会、风险管理委员会和审计稽核委员会；公司撤销监事会，公司董事会下设审计稽核委员会履行原监事会的监督职责。高级管理层及其领导下的各业务部门及专业委员会，负责内部控制的日常运行。根据业务发展和管理的需要，山东黄金财务公司按照前、中、后台三分设的原则，设立了综合管理部、信贷管理部、票据部、计划财务部、营业管理部、国际业务部、风险管理部、投资银行部、审计稽核部和信息技术部等10个部门。各部门职责清晰，运转有序，能充分满足公司经营管理与业务发展要求。

山东黄金财务公司法人治理结构健全，管理运作科学规范，建立了分工合理、职责明确、互相制衡、报告关系清晰的组织结构，为风险管理的有效性提供必要的前提条件。

（二）风险的识别、评估与监测

山东黄金财务公司建立了完善的授权管理制度。山东黄金财务公司各部门间、各岗位间职责分工明确，各层级报告关系清晰，通过部门及岗位职责的合理设定，形成了部门间、岗位间相互监督、相互制约的风险控制机制。山东黄金财务公司各部门根据职能分工在其职责范围内对本部门相关业务风险进行识别与评估，并根据评估结果制定各自不同的风险控制制度、标准化操作流程及相应的风险应对措施。

同时，山东黄金财务公司建立了客户信用评级指标体系，并对客户进行信用风险审查和统一授信，完成风险预警体系建设，实现流动性比率及时监测，完成标准化监管数据平台搭建，不断提升风险识别与评估，监测与报告的效率、质量与技术水平。

山东黄金财务公司结合实际开展全面风险管理，持续完善风险评估机制，构筑了涵盖公司治理、业务管理、风险合规、内控审计等较为全面的制度体系，形成了集风险监测、风险分析、风险预警、内控合规检查和审计稽核为一体的风险管控模式。公司定期对经营活动的合规性、合法性和有效性进行审计和监督，开展风险评估工作，动态风险指标监测，及时报告风险管理情况。公司各部门、各岗位职责清晰、相互监督、相互制约，对各种风险进行有效的预测、评估和控制，及时调整风险应对策略。

（三）控制活动

依据《企业集团财务公司管理办法》，山东黄金财务公司定期开展制度梳理与优化工作，确保内部控制措施的有效性和适用性。山东黄金财务公司建立覆盖各项业务的全流程制度体系，明确各业务环节的操作规范与风险控制要求，定期对现有制度进行回顾与修订，及时填补制度漏洞，……
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