公告日期：2026-04-15

上海外高桥集团股份有限公司

关于对上海外高桥集团财务有限公司 2025 年度风险
持续评估报告

一、财务公司基本情况

（一）财务公司基本信息

上海外高桥集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）是经原中国银行业监督管理委员会批准，英文名称：SHANGHAI WAIGAOQIAO GROUP FINANCE CO.,LTD.，具有企业法人地位的非银行金融机构。财务公司于 2015 年 7 月正式成立，注册资本 100,000 万元人民币。财务公司的基本情况如下：

1.统一社会信用代码：913101153246205480

2.金融许可证机构编码：L0222H231000001

3.法定代表人：赵晓燕

4.金融许可证地址：上海市浦东新区洲海路 999 号森兰国际大厦 B 座 10 层
1009 室-1011 室

5.财务公司的金融许可证经营范围包括：（1）吸收成员单位存款；（2）办理成员单位贷款；（3）办理成员单位票据贴现；（4）办理成员单位资金结算与收付；（5）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；（6）从事同业拆借；（7）办理成员单位票据承兑；（8）从事固定收益类有价证券投资。

（二）财务公司股东名称、出资金额和出资比例

序号 股东名称 认缴金额（万元） 股权比例（%）

1 上海外高桥集团股份有限公司 70,000 70
（以下简称“本公司”）

2 上海外高桥资产管理有限公司 20,000 20
（本公司控股股东，关联方）

3 上海市外高桥国际贸易营运中心 10,000 10

（本公司控股子公司）

二、 财务公司内部控制的基本情况

（一）内部控制环境

根据《中华人民共和国公司法》《银行保险机构公司治理准则》《上海外高桥集团财务有限公司章程》规定及实际运营需要，财务公司建立了由股东会、董事会和高级管理层组成的组织架构，法人治理结构健全，管理运作科学规范，建立了分工合理、责任明确、报告关系清晰的组织架构，为风险管理的有效性提供必要的前提条件。财务公司按照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的原则设置了组织架构。决策系统包含股东会、董事会及其下设的风险管理委员会。执行系统包括高级管理层及其下属信贷审查委员会、投资决策委员会、信息科技管理委员会和各业务职能部门（2025 年内，组织架构变动情况为：财务公司取消监事会，由董事会审计委员会行使《公司法》规定的监事会法定职权；成立信息科技管理委员会）。监督反馈系统包括董事会下设的审计委员会和直接向审计委员会负责的审计部门。该架构充分体现了独立运作、有效制衡的原则。财务公司组织架构设置情况如下：

（二）风险的识别与评估

财务公司结合业务特点和内部控制要求制定了各项风险控制制度、操作流程和风险防范措施，对各种风险进行预测、评估和控制。截至 2025 年 12 月末，财务公司共有制度 108 项，主要涉及公司法人治理、业务规章制度、内部控制及风险、财务会计管理、信息系统管理及行政人事管理六大板块。2025 年，为进一步规范业务操作，加强合规管理，财务公司共新增制度 4 项，修订制度 23 项，废止制度 1 项。

（三）重要控制活动

1.结算业务控制

根据国家有关部门、中国人民银行、国家金融监督管理总局规定的各项规章制度，财务公司制定了《结算业务管理办法》《网上金融服务管理办法》等业务管理办法，并严格按照操作流程开展结算业务，明确操作规范和控制标准，有效控制业务风险。

（1）在成员单位存款业务方面，财务公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则，在各监管机构颁布的规范权限内严格操作，保障成员单位资金的安全，维护成员单位的合法权益。

（2）在资金集中管理和内部转账结算业务方面，成员单位在财务公司开设结算账户，通过登录网上金融服务系统提交指令及通过向财务公司提交书面指令实现资金结算，严格保障结算的安全、快捷、通畅，同时具有较高的数据安全性。
2.信贷业务控制

根据国家有关部门、中国人民银行、国家金融监督管理总局规定的各项规章制度，财务公司制定了《综合授信管理办法》《信贷审查委员会工作制度》等业务管理办法，严格按照业务操作流程开展信贷业务，明确操作规范和控制标准，有效控制业务风险。

财务公司设立信贷审查委员会，作为高级管理层下设……
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