公告日期：2025-10-31

上海三毛企业（集团）股份有限公司

对外担保管理制度

（2005 年 8 月 17 日第五届董事会第六次会议审议通过；2008 年 4 月 24 日第六届董事
会第四次会议第一次修订；2015 年 4 月 24 日第八届董事会第九次会议第二次修订；2025
年 X 月 X 日公司 2025 年第二次临时股东会第三次修订，提级审批）

第一章 总则

第一条 为规范上海三毛企业（集团）股份有限公司（以下简
称“公司”）对外担保业务的内部控制，有效防范公司对外担保风险，确保公司资产安全，维护股东利益，根据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国公司法》《上市公司监管指引第 8号—上市公司资金往来、对外担保的监管要求》《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1号—规范运作》等法律法规及《公司章程》的有关规定，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条 本制度适用于上海三毛企业（集团）股份有限公司及
合并报表范围内的全资、控股子公司及控制的其他主体。

第三条 本制度所称的对外担保是指公司为他人提供的担保，
包括公司对全资子公司、控股子公司提供的担保。担保形式包括保证、抵押及质押等符合《民法典》规定的担保方式。

第二章 对外担保的原则

第四条 公司从严控制担保行为，原则上公司不为全资子公
司或控股子公司以外的其他主体提供担保，全资子公司及控股子
公司不得对外提供担保。

公司原则上按同股同权方式对控股子公司提供担保，其他股东应按其出资（持股）比例提供同等担保，否则需向公司提供足额、有效的反担保或其他有效的风险防范举措。

第五条 公司对外提供担保，必须依据《公司章程》的规定
经公司董事会或者股东会依照法定程序审议批准。除法律法规、中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）、上海证券交易所另有规定外，未依据《公司章程》的规定，经公司董事会决议或者股东会决议通过，公司及所属企业不得对外提供担保，也不得相互提供担保。

第六条 公司对外担保时应当采取必要措施核查被担保人的
资信状况，并在审慎判断被担保方偿还债务能力的基础上，决定是否提供担保。

第七条 公司为控股股东、实际控制人及其关联方提供担保的，
应当要求对方提供反担保。反担保形式包括房产、土地使用权、上市公司股权等无权利瑕疵的可变现资产，价值经第三方评估不低于担保金额的 100%。

第八条 公司对外担保实行统一管理，非经公司董事会或股东
会批准、授权，任何人无权以公司名义签署对外担保的合同、协议或其他类似的法律文件。

第三章 对外担保申请与审批程序

第九条 担保的申请。被担保人应向公司提出书面担保申请，
申请内容包括但不限于：币种、金额、期限、利率、用途、借款方式、还款方式等。同时提供以下资料：

（一） 企业基本资料，包括但不限于企业法人营业执照、税
务登记证、企业征信报告、《公司章程》、与公司关联关系或其他关系；

（二） 最近一期经审计的财务报告和财务报表；

（三） 与担保有关的主要合同及相关文件资料；

（四） 本项担保的银行借款用途；

（五） 本项担保银行借款的还款能力分析；

（六） 在主要开户银行有无不良贷款；

（七） 不存在重大诉讼、仲裁或行政处罚的说明；

（八） 公司认为需要的其他重要资料。

第十条 公司在决定担保前，应掌握被担保对象的资信状况，
对该担保事项的利益和风险进行充分分析，包括但不限于：

（一） 为依法设立并有效存续的企业法人，不存在需要终止
的情形；

（二） 经营状况和财务状况良好，并具有稳定的现金流量或
者良好的发展前景；

（三） 已提供过担保的，应没有发生债权人要求公司承担连
带担保责任的情形；

（四） 提供的财务资料真实、完整、有效；

（五） 没有其他法律风险。

第十一条 公司董事、总经理、其他管理人员及具体办理担保
事项的部门和人员（以下称责任人）应根据被担保对象提供的资料进行调查，确定资料是否真实。

第十二条 公司财务管理部应通过被担保人的开户银行、业务
往来单位等各方面调查其偿债能力、经营状况，保留调查记录作为其对担保申请初步评价和审核的依据。

第十三条 担保的审批程序：

（一） 公司财务管理部对被担保人的担保申请进行初步评
价和审核；

（二） 经总经理办公会审议，党委会前置研究，董事会审批；……
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