公告日期：2026-04-02

证券代码：600748 证券简称：上实发展 公告编号：临 2026-11
上海实业发展股份有限公司

关于对上海上实集团财务有限公司风险评估报告的
公告

本公司董事会、全体董事及相关股东保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
一、财务公司基本情况
（一）上实财务基本信息

上海上实集团财务有限公司（以下简称“上实财务”）为 2014 年9 月 1 日在中华人民共和国上海市注册成立的有限责任公司，目前股东为上海上实（集团）有限公司（股东一）、上海医药集团股份有限公司（股东二）以及上海上实资产经营有限公司（股东三）。

上实财务于2014年8月26日取得原中国银行业监督管理委员会
上海监管局的沪银监复、[2014]561 号开业批复，于 2014 年 9 月 1 日
成立，注册资本人民币 10 亿元整，已于 2014 年 5 月 19 日全部缴入。
上实财务取得上海市黄浦区市场监督管理局颁发的营业执照，并取得原中国银行业监督管理委员会上海监管局颁发的金融许可证。上实财务注册地址是上海市黄浦区淮海中路 98 号 30 楼。

上实财务的经营范围为：许可项目：企业集团财务公司服务。（依
法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）。

金融许可证经批准业务范围为：（一）吸收成员单位存款；（二）办理成员单位贷款；（三）办理成员单位票据贴现；（四）办理成员单位资金结算与收付；（五）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；（六）从事同业拆借；（七）办理成员单位票据承兑；（八）从事固定收益类有价证券投资。
（二）上实财务股东名称、出资金额和出资比例

序号 股东名称 认缴金额（万元） 股权比例（%）

1 上海上实(集团)有限公司 40,000.00 40%

2 上海医药集团股份有限公司 40,000.00 40%

3 上海上实资产经营有限公司 20,000.00 20%

合计 100,000.00 100%

二、财务公司内部控制的基本情况
（一）控制环境

上实财务设股东会，股东会议对所议事项作出决议，决议由代表超过半数表决权的股东表决通过，但对审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损的方案、对股东向股东以外的第三方转让出资作出决议、对公司合并、分立、解散和清算、申请破产或者变更公司形式等重大事项作出决议必须经代表表决权的股东一致通过；对公司增加或者减少注册资本作出决议；决定公司累计超过最近一期经审计净资产 50%或单笔金额超过最近一期经审计的净资产 50%的资产处置（正常信贷
资产转让除外）；制定或批准公司章程和章程修改方案作出决议时，必须经代表三分之二表决权的股东通过；对其它款项作出决议时，必须经代表二分之一表决权的股东通过。

上实财务设立董事会，由七名董事组成，股东一推荐三名董事人选，股东二推荐二名董事人选，股东三推荐一名董事人选，并经股东会选举产生；职工董事一名，职工董事由公司职工通过民主方式选举产生。上实财务董事会设董事长一名，由股东一推荐并经董事会选举产生，可设副董事长一名，由股东二推荐并经董事会选举产生。公司变更董事应报国家金融监督管理总局上海监管局批准。

总经理、副总经理（总监）、总经理助理等需经国家金融监督管理总局上海监管局进行任职资格审查的为公司高级管理人员，由上实财务董事会决定聘任或解聘，并报国家金融监督管理总局上海监管局进行任职资格审查后办理相关手续。上实财务总经理对上实财务董事会负责，依照上实财务章程以及董事会授权行使职权。上实财务副总经理（总监）等其他高级管理人员协助总经理工作并对总经理负责，其职权由上实财务管理制度确定。

上实财务接受国家金融监督管理总局的风险管理和日常监管，按照国家金融监督管理总局的规定，制定公司业务规则，建立健全公司信息披露制度、管理制度和内部控制制度，自觉防范和化解经营风险。（二）风险评估及管理

风险合规部是风险和合规管理的归口管理部门，主要职责包括：负责组织全面风险管理体系建设，对主要风险进行识别、评估、监测
和报告；审核评价各项政策、程序和操作流程的合规性；持续关注法律、规则和准则的最新发展，把握法律、规则和准则对经营的影响；对新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试等。

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