公告日期：2026-04-29

中国黄金集团黄金珠宝股份有限公司

关于中国黄金集团财务有限公司的

风险持续评估报告

根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号—
—交易与关联交易》的要求，中国黄金集团黄金珠宝股份有限公司（以下简称“公司”）通过查验中国黄金集团财务有限公司（以下简称“集团财务公司”）的《营业执照》《金融许可证》等证件资料，并审阅了集团财务公司包括资产负债表、利润表、现金流量表等财务报告，对其经营资质、业务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下：

一、集团财务公司基本情况

集团财务公司是经国家金融监督管理总局北京监管局批准，由中国黄金集团有限公司和中金黄金股份有限公司共同出资设立的非银行金融机构，注册资本金 20 亿元，中国黄金集团有限公司持股 51%，注册地址为北京市东城区安定门
外大街 9 号一层。2015 年 5 月 12 日获国家金融监督管理总
局北京监管局开业批复，取得《金融许可证》，目前是中国黄金集团有限公司内唯一拥有金融牌照的机构。

法定代表人：王赫

机构地址：北京市东城区安定门外大街 9 号 1 层

金融许可证机构编码：L0211H211000001

统一社会信用代码：91110000339854814H

集团财务公司在业务上接受国家金融监督管理总局及中国人民银行的指导、监督和考核。按金融监管与公司治理要求，集团财务公司设立了股东会、董事会和高级管理层。
经国家金融监督管理总局北京监管局批准，并经北京市市场监督管理局核准，目前集团财务公司经营范围包括批准经营以下本外币业务：（一）吸收成员单位存款；（二）办理成员单位贷款；（三）办理成员单位票据贴现；（四）办理成员单位资金结算与收付；（五）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；（六）从事同业拆借；（七）办理成员单位票据承兑；（八）从事固定收益类有价证券。

二、集团财务公司内部控制情况

（一）控制环境

集团财务公司按照《中华人民共和国公司法》《商业银
行公司治理指引》等有关规定设立两会一层组织架构，股东会、董事会等各治理主体职责边界清晰，符合独立运作、有效制衡原则。公司治理结构健全，管理运作规范，建立了分工合理、职责明确、互相制衡、报告关系清晰的风险管理架构，为风险管理有效性提供必要前提条件。财务公司组织架构如下：

董事会是风险管理最高决策机构，承担风险管理实施监控最终责任，负责审批风险管理政策、确定年度资产配置规模及业务品种、审批年度全面风险管理报告等。

董事会下设风险管理委员会，负责在董事会授权下审 议风险管理报告，对风险管理进行日常监督；指导法律与 风险管理部开展风险管理工作。

董事会下设审计委员会，负责监督检查董事会和高级 管理层在风险管理方面履职尽职情况并督促整改。

高级管理层负责制定、审查和监督执行风险管理制度、 程序以及具体操作流程，并根据风险管理状况以及经营环 境变化情况适时修订风险管理制度；及时了解各类风险水 平及其管理状况，并确保集团财务公司具备足够的人力物
力以及恰当的组织结构、管理信息系统和技术水平有效地 识别、监控和控制各项业务所承担的各类风险；及时向董 事会或其下设风险管理委员会、审计委员会报告任何重大 风险。

集团财务公司设有独立风险管理部，负责建立健全风 险防范、监控体系，对各业务部门风险管理与风险控制工 作进行检查与监督；负责投资、授信等重要业务及新业务 的风险审查、风险监测与风险预警；定期分析风险状况；负 责日常业务风险咨询，组织开展风险管理培训，推动风险 管理工作持续优化。

集团财务公司设有独立内部审计稽核部，负责协助识 别和评价重大风险问题；对内控和风险管理情况进行评价， 通过评价控制效率与效果，促进其持续改善工作，帮助维 持有效的控制系统。

集团财务公司建立了风险管理三道防线，各业务部门为风险管理第一道防线，风险管理部为风险管理第二道防线，审计稽核部为风险管理第三道防线，可持续提升对于流动性风险、信用风险、市场风险、合规风险、信息科技风险及操作风险等的管控能力，为经营合规安全稳健提供坚强保证。
（二）风险的识别与评估

集团财务公司建立了完善的分级授权管理制度。各部门间、各岗位间职责分工明确，各层级报告关系清晰，通过部
门及岗位职责的合理设定，形成了部门间、岗位间相互监督、相互制约的风险控制机制。各部门根据职能分工在其职责范围内对本部门相关业务风险进行识别与评估，并根据评估结果制定各自不同的风险控制制度、标准化操作流程及相应的风险应对措施。

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