中国财富网讯近日，南京银行股权变动引发市场关注。据公告，江苏交通控股有限公司通过无偿受让方式，将其全资子公司江苏云杉资本持有的4.02%股份纳入囊中，持股比例升至14.01%。与此同时，南京高科等国资股东亦同步增持。

　　在地方国资增持的同时，南京银行频遭监管处罚，内控漏洞与合规风险亦备受关注。2024年，南京银行累计收到监管罚单14张，罚款总额达758万元，这些处罚主要集中在“贸易背景虚假”“资金挪用”和“虚增存贷”三类违规行为。

　　典型的处罚案例有：2024年1月9日，南京银行连云港分行被国家金融监督管理总局连云港监管分局处罚40万元，原因是未严格审查票据业务贸易背景真实性。

　　2024年5月23日，南京银行淮安分行因存在“票据业务贸易背景真实性审查不严、贷后管理不到位、贷款资金未按约定用途使用、虚增存贷款规模”等违法违规行为，被国家金融监督管理总局淮安监管分局处以罚款人民币265万元。同时，该分行行长、公司金融部总经理、交易银行部总经理等三名责任人员另收到个人罚单，被给予警告并处合计21万元罚款。

　　2024年6月14日，南京银行资金运营中心被国家金融监督管理总局上海监管局处罚60万元，原因是债券交易授权管理不到位、债券投资独立性不足。

　　2025年以来，南京银行已收到多张行政处罚单。1月9日，泰州金融监管分局发布的行政处罚信息公开表显示，南京银行泰州分行因项目贷款贷前调查和贷后管理不到位、流动资金贷款被挪用、办理无真实交易背景的银行承兑汇票业务、办理无真实贸易背景的信用证业务四项违法违规事实，被处以罚款145万元。

　　5月30日，扬州金融监管分局发布的行政处罚信息公开表表明，南京银行扬州分行因员工行为管理不到位，被处以罚款40万元，时任扬州分行营销总监张春波被禁止从事银行业工作7年。

　　7月18日，南京银行因监管统计指标计量不准确的违法行为，被江苏金融监管局处以罚款70万元。

　　此外，江苏金融监管局官网近日发布的行政处罚信息公开表披露，因个人贷款业务“三查”不到位，南京银行无锡分行被无锡金融监管分局处以罚款45万元；该分行两名责任人张鹏（零售金融部副总经理）被无锡金融监管分局警告并处罚款6万元；高仲成（时任消费金融中心副总经理）被无锡金融监管分局警告。

　　从贸易背景审查不严到资金挪用，再到统计指标失准，南京银行各类违规行为频遭监管处罚，暴露其内控体系存在明显短板，合规管理亟待加强。