公告日期：2026-06-23

同类企业比较表

2025 年/末主要经营及财务数据

名称（简称） 总资产 股东权益 净利润 资本充足率 不良贷款率 平均资产回报率
（亿元） （亿元） （亿元） （%） （%） （%）

北京银行 49382.73 3786.45 201.29 12.88 1.29 0.44

江苏银行 49313.16 3495.82 362.84 12.87 0.84 0.82

浙商银行 34810.92 2073.35 135.61 12.12 1.36 0.40

发行人 33087.52 2565.26 241.72 14.00 1.18 0.74

注 1：北京银行全称为北京银行股份有限公司，江苏银行全称为江苏银行股份有限公司，浙商银行全称为浙商银行股份有限公司。
注 2：江苏银行和浙商银行为公开市场发债银行，相关数据及指标来自公开市场可获取数据及计算，或存在一定局限性。

跟踪评级报告

跟踪评级原因

按照上海银行股份有限公司公开发行 A 股可转换公司债券（以下简称“上银转债”）信用评级的跟踪评
级安排，本评级机构根据上海银行提供的经审计的 2025 年财务报表及相关经营数据，对上海银行的财务
状况、经营状况、现金流量及相关风险进行了动态信息收集和分析，并结合行业发展趋势等方面因素，
进行了定期跟踪评级。

截至本报告出具日，上海银行所发行的债券均正常付息。
发行人信用质量跟踪分析
数据基础

普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）对上海银行 2023 年财务报表进行了审计，毕马威华振会计
师事务所（特殊普通合伙）对该行 2024-2025 年财务报表进行了审计，均出具了标准无保留意见的审计
报告。该行按照财政部颁布的《企业会计准则-基本准则》、各项具体会计准则及相关规定进行确认和计
量，在此基础上编制财务报表。2025 年，该行子公司江苏江宁上银村镇银行股份有限公司被江苏常熟农
村商业银行股份有限公司吸收合并。该行转让持有的全部股份共计 1.02 亿股，经上海联合产权交易所公
开挂牌方式转让，交易价格为人民币 1.28 亿元，占总股本比例为 51%。2025 年，该行未发生会计政策、
会计估计变更或重大会计差错更正。
业务竞争力

1. 外部环境

（1） 宏观因素

2026 年一季度，我国经济在动荡复杂的外部环境下实现了超预期增长、价格水平改善，展现出较强韧性。
随着新动能的持续发展壮大和宏观政策的大力支持，我国经济有望保持稳定增长，长期向好的基本面依
然稳固。

2026 年一季度，全球经济金融受地缘政治事件冲击剧烈波动，能源价格中枢抬升引发滞胀担忧，全球经
济贸易格局正在深度重构，新旧产业景气度分化态势持续。新一轮科技革命和产业变革，以及大国关系
牵动世界形势更加复杂多变，将是一段时期内影响我国经济发展举措的关键外部环境因素。

2026 年一季度，我国经济在动荡复杂的外部环境下实现了超预期增长、价格水平改善，展现出较强韧性。
工业和服务业增加值增速保持较快增长，细分行业表现分化依然明显，非金属矿采选、石油煤炭及其他
燃料加工、化学原料及化学制品等少部分传统产业和铁路船舶运输设备制造、计算机通信和其他电子设
备制造、电气机械和器材制造、信息技术服务等高技术制造与高技术服务业的生产及利润表现相对较好。
服务消费、通讯器材……
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