公告日期：2026-04-24

国泰海通证券股份有限公司

关于上海银行股份有限公司关联交易事项的专项核查意见

国泰海通证券股份有限公司（以下简称“保荐机构”）作为上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）持续督导的保荐机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第11号——持续督导》等法律、法规及规范性文件的要求，对公司关联交易事项进行了认真、审慎的核查，核查情况如下：

一、关联交易概述

经公司董事会2026年第四次会议审议通过，同意给予西班牙桑坦德银行有限公司（BancoSantander, S.A.，以下简称“桑坦德银行”）等值人民币73.6亿元授信额度，主要用于保函、备用信用证、贸易融资、债券投资、同业拆放、票据业务、外汇买卖、金融衍生品、债券承销等业务，授信有效期2年，担保方式为信用。其中，SantanderUKPlc可全额占用桑坦德银行贸易融资及保函、备用信用证
额度，Santander International Products Public Limited Company可全额占用桑坦德
银行债券投资额度。

桑坦德银行及相关企业属于公司关联方，本次交易构成关联交易。

上述关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。

二、关联方介绍

（一）关联关系介绍

桑坦德银行为持有公司5%以上股份的主要股东，因此属于公司金融监管总局规则和证监会规则关联方；Santander UK Plc和Santander International ProductsPublic Limited Company为桑坦德银行的子公司，属于公司金融监管总局规则关联方。

（二）关联方基本情况

桑坦德银行成立于1857年3月，注册地为西班牙，注册资本73.45亿欧元，企业性质为银行（境外注册），法定代表人AnaBotin，经营范围包括零售及商业银行、数字消费银行、企业及投资银行、财富管理及保险、支付业务。桑坦德银行无控股股东和实际控制人。截至2025年末，桑坦德银行按资产总额在西班牙国内排名第1位，按英国《银行家》杂志公布的一级资本排名为全球第20位。惠誉、穆迪和标普给予桑坦德银行的长期信用评级分别为A、A1和A+。该行全球网络分布广泛，主要覆盖区域为欧洲、北美洲和南美洲，核心市场为西班牙、英国、葡萄牙、美国、墨西哥、巴西、智利和阿根廷等。桑坦德银行在中国的分支机构包括香港分行、上海分行、北京分行和深圳分行。

SantanderUKPlc成立于1989年，注册地为英国，2004年被桑坦德银行通过控股公司收购并更名，桑坦德银行间接持有其100%的股份，经营范围包括零售银行、企业和商业银行、企业和投资银行业务。惠誉、穆迪和标普给予SantanderUKPlc的长期信用评级分别为A+、A1和A。

Santander International Products Public Limited Company成立于2004年，注册
地为爱尔兰，是桑坦德银行的全资控股子公司，主营业务是为桑坦德银行发行优先证券或其他金融工具，并由桑坦德银行进行全额担保。

三、关联交易的定价政策

公司与桑坦德银行及相关企业的关联交易遵循一般商业规则，交易定价与交易条件不优于其它同类非关联方业务。

四、关联交易的目的以及对上市公司的影响

本次关联交易为公司的正常授信业务，对公司正常经营活动及财务状况无重大影响。

五、本次关联交易应当履行的审议程序

本次与桑坦德银行关联交易金额为等值人民币 73.6 亿元，达到上季末资本净额 1%以上，达到重大关联交易认定标准；与桑坦德银行的累计关联交易金额曾达到上季末资本净额 5%以上，触发过重大关联交易，其后新发生的关联交易金额（含本次）累计达到公司上季末资本净额 1%以上，达到重大关联交易认定
标准。

本次与桑坦德银行在连续十二个月内应当履行决策的关联交易金额达到最近一期经审计净资产的 0.5%以上，不足 5%，达到需要提交董事会审议并披露的标准。经公司独立董事专门会议 2026 年第三次会议、董事会关联交易控制委员会 2026 年第三次会议审议通过，同意将《关于与西班牙桑坦德银行有限公司及相关企业关联交易的议案》提交董事会审议。公司董事会 2026 年第四次会议审议通过上述议案，除关联董事回避表决外，其他董事均同意上述议案，公司独立董事一致同意上述议案。

六、保荐机构核查意见

保荐机构通过询问公司相关人员，查阅本次关联交易信息披露文件及其他相关关联交易资料、独立董事意见以及相关业务和管理规章……
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