公告日期：2026-03-28

工商银行:工商银行2025年资本管理第三支柱信息披露报告
目录

引言 2
风险管理、关键审慎监管指标和风险加权资产概览 3
资本和总损失吸收能力的构成 10
财务报表与监管风险暴露间的联系 19
薪酬 20
信用风险 22
交易对手信用风险 29
资产证券化 30
市场风险 31
操作风险 33
银行账簿利率风险 36
宏观审慎监管措施 38
杠杆率 39
流动性风险 42
引言
编制依据

本报告根据国家金融监督管理总局令2023年第4号《商业银行资本管理办法》编制并披露。资本监管指标计算范围

本集团并表资本监管指标计算范围包括中国工商银行股份有限公司（ 以 下简称“本行”）以 及符合《商业银行资本管理办法》规定的本行直接或间接投资的金融机构。
资本计量方法

本行按照监管机构批准的资本计量高级方法实施范围，符合监管要求的公司信用风险暴露采用初级内部评级法、零售信用风险暴露采用高级内部评级法，内部评级法未覆盖的信用风险采用权重法，市场风险采用标准法，操作风险采用标准法。
声明

本行已建立完善的资本管理第三支柱信息披露治理结构，由董事会批准并由高级管理层实施有效的内部控制流程，对信息披露内容进行合理审查，确保第三支柱披露信息真实、可靠。本报告已经本行高级管理层审核，并于2026年3月27日提交本行董事会审议通过。

本报告按 照《商业银行资本管理办法》而非企业会计准则编制，因此，报告中的部分信息不能与同期财务报告的财务资料直接进行比较。
本报告分别以中、英文两种文字编制，在对两种文本的理解上发生歧义时，以中文文本为准。
风险管理、关键审慎监管指标和风险加权资产概览
KM1 ：监管并表关键审慎监管指标

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