公告日期：2026-03-21

2025 年，中信银行股份有限公司（简称本行）根据中华人
民共和国财政部（简称财政部）、国家金融监督管理总局（简称金融监管总局）、中国证券监督管理委员会（简称证监会）、上海证券交易所（简称上交所）和香港联合交易所有限公司（简称联交所）等监管机构要求，及时落实关联交易监管政策，不断完善管理体系机制，着力强化关联方穿透识别、关联交易合规审查、管理督导、数据核查等，严格履行关联交易审议、披露、报告等义务，切实防范与关联方发生利益输送风险。同时，持续推进关联交易系统建设，深入开展关联交易治理课题研究，有效提升专业能力与管理水平。

根据金融监管总局《银行保险机构关联交易管理办法》、证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 26 号—商业银行信息披露特别规定》，以及本行章程、关联交易管理办法规定，现将 2025 年度关联交易整体情况报告如下：

一、 关联交易管理情况

（一）优化公司治理结构，完善管理体系，关联交易管理机制效能有效发挥。

2025年，本行落实《公司法》最新精神，不再设置监事会，
将董事会关联交易控制委员会从原董事会审计与关联交易控制委员会中拆分出来作为独立的委员会，形成涵盖董事会及其关联交易控制委员会、高级管理层及其关联交易管理办公室、总分行及子公司的体系架构，为保障关联交易合规开展发挥治理效能。
一是董事会严把关联交易审批关。董事会及其专委会遵循一般商业条款、诚实信用、公平公允、穿透识别、结构清晰、风险可控原则，审慎开展关联交易审查审批。董事会表决关联交易议案时，关联董事回避表决，独立董事重点围绕定价等交易条件的公允性、内部审批等管理程序的合规性、业务或客户价值贡献等交易开展的必要性等充分发表独立意见，为董事会科学有效决策发挥积极作用。报告期内，本行董事会专委会（全员为独立董事）与董事会分别召开了涉及关联交易事项的会议 5 次，预审、审批了关联交易议案 12 项，涉及重大关联交易、日常关联交易上限申请、年度专项报告等（详见表 1）。

二是董监事关注督导关联交易管理。监事会撤销前，监事列席董事会会议，审阅关联交易有关议案材料，关注审计结果,听取专项报告。董事、监事持续关注全行关联交易管理进展，定期审阅管理层报备文件。董事会每年向股东会进行关联交易专项报告。报告期内，董事、监事审阅了关联方认定情况报告 4 项、关联交易情况报告 4 项、风险监测情况报告 4 项、专项审计报告1 项，董事会提交专项报告 1 项。

三是高管层统筹推进管理举措落实。高级管理层及其下设关联交易管理办公室统筹落实治理层决策及监督指导意见。高级管理层在授权体系下开展一般关联交易审查审批及日常管理。关联交易管理办公室召开工作会议，听取工作汇报 2 项，审议工作制度 1 项，成员部门联合开展关联交易管理有效性评估 1 次。
表 1：董事会审议关联交易事项情况

会议时间 会议届次 会议内容

1.审议《关于变更与关联方开展授信类关联交易部分
事项的议案》，同意变更本行与深圳市城开信银投资
有限公司开展授信类关联交易的担保方式（关联交易
2025 年 3 月 26 日 7 届 9 次 金额无变化）。

2.审议《中信银行股份有限公司 2024 年度关联交易
专项报告》，同意将该议案向本行年度股东大会报告。

审议《关于与关联方开展存款业务的议案》，同意本
2025 年 4 月 29 日 7 届 11 次 行与中信证券股份有限公司开展存款业务关联交易
2025 年度累计金额不超过 1,000 亿元人民币。

1.审议《关于与关联方开展存款业务的议案》，同意
本行与中信建投证券股份有限公司开展存款业务关
联交易2025年度累计金额不超过1,000亿元人民币，
同意调整与中海企业发展集团有限公司开展协定存
款业务关联交易限额至 300 亿元……
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