公告日期：2025-10-30

山东步长制药股份有限公司 贷款管理办法

山东步长制药股份有限公司

贷款管理办法

第一章 总则

第一条 为进一步规范山东步长制药股份有限公司（以下简称公司）的贷
款行为，加强对贷款业务的控制，降低融资成本，有效防范财务风险，公司根据实际情况，制定本管理办法。

第二条 本管理办法适用于公司及子公司。

第三条 本管理办法所称贷款，是指公司为满足经营需要，通过向银行借
款的形式筹集资金的活动。

第二章 具体流程

第四条 公司财务部门根据年度预算情况，编制公司年度贷款方案。包括
贷款金额、贷款方式及可行性分析等资料，报公司总裁审核通过。

第五条 在具体办理贷款业务时，公司财务部门应撰写贷款方案，说明贷
款必要性、贷款金额及担保方式、贷款备选银行等内容。

在利率市场化的前提下，为降低贷款成本，公司财务部门原则上应就该项贷款向三家以上的四大国有控股银行（工行、建行、中行、农行）进行询价，并将相关金融机构的具体方案进行分析比较，选择财务成本最优的银行办理贷款业务，并将相关内容编入贷款方案。

同等贷款成本条件下，在优质商业银行能及时满足公司的贷款需求的前提下，公司可视具体情况进行选择与其合作。

第六条 公司财务部门应将贷款方案提交至公司证券部，由证券部根据贷

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款方案的具体情况以及公司内部治理规则，研究确定是否需要提交公司董事会或股东会审议决策。

第七条 待公司证券部反馈意见后，公司财务部门应将贷款方案提交至公
司总裁审批；如需履行公司董事会、股东会等相关程序的，则应履行相关程序。
第八条 公司贷款方案获得批准后，由公司财务部负责具体执行。

第九条 公司财务部门在办理贷款业务事项时，除履行本管理办法规定的
相关程序外，仍应符合公司原先财务制度中的相关规定及流程。

第十条 为保证资金安全，在利率市场化的前提下，公司的资金原则上应
在四大国有控股商业银行存放。确定存款银行时，原则上应选择提供存款综合收益最高的银行。

第十一条 公司购买委托理财产品应按照购买规模履行董事会或股东会决
策程序。公司及子公司在未经授权批准情况下，不得擅自购买委托理财产品。
第三章 附则

第十二条 本管理办法的制定和修改经董事会批准后生效。

山东步长制药股份有限公司
2025 年 10 月

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