公告日期：2025-07-24

立达信物联科技股份有限公司

对外担保管理制度

第一章 总 则

第一条 为了维护投资者利益，规范立达信物联科技股份有限公司（“公司”）的对外担保行为，控制公司资产运营风险，确保公司的资产安全，促进公司健康稳定地发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国证券法》《上市公司监管指引第 8 号——上市公司资金往来、对外担保的监管要求》《上海证券交易所股票上市规则》等法律、法规和规范性文件及《立达信物联科技股份有限公司章程》（以下简称“公司章程”）的相关规定，特制订本制度。

第二条 本制度所称“对外担保”是指公司以第三人身份以自有资产或信誉为他人提供的保证、资产抵押、质押以及其他担保行为。具体种类包括但不限于借款担保、银行开立信用证和银行承兑汇票担保、开具保函的担保等。

第三条 公司为自身债务提供担保不适用本制度，公司为控股子公司提供担保适用本制度。

第四条 公司控股子公司为公司合并报表范围内的法人或者其他组织提供担保的，公司应当在控股子公司履行审议程序后及时披露，按照公司章程及《上海证券交易所股票上市规则》应当提交公司股东会审议的担保事项除外。

公司控股子公司为前款规定主体以外的其他主体提供担保的，视同公司提供担保，应当遵守本制度规定执行。

第五条 公司独立董事应在年度报告中，对公司报告期末尚未履行完毕和当期发生的对外担保情况、执行本制度规定情况进行专项说明。

第六条 未经公司董事会或股东会批准，公司不得对外提供担保。

第七条 公司财务部为公司对外担保的审核及日常管理部门，负责受理审核所有被担保人提交的担保申请以及对外担保的日常管理与持续风险控制；法务部为公司对外担保合规性审核的负责部门，负责公司对外担保的合规性审核；证券事务部负责公司对外担保合规性的复核，并组织实施董事会或股东会的审批程序。

第二章 担保的审查与控制

第一节 担保对象

第八条 除本制度另有约定外，公司可以为具有法人资格的法人提供担保，不得为任何非法人单位或个人债务提供担保。由公司提供担保的法人必须同时具备以下条件：

（一） 因公司业务需要与公司有相互担保关系单位或与公司有现实或潜在的重要业务关系的单位；

（二） 具有较强的偿债能力和良好的资信状况。

第九条 虽不符合前条所列条件，但公司认为需要发展与其业务往来和合作关系的被担保人，担保风险较小的，经公司董事会或股东会同意，可以提供担保。
第二节 担保的审查和批准

第十条 公司在决定提供担保前，应当掌握申请担保单位的资信状况。公司财务部负责对申请担保单位的资信状况进行调查评估，对该担保事项的风险进行充分分析和论证，并在董事会公告中详尽披露。公司财务部应要求申请担保单位提供包括但不限于以下资料进行审查、分析：

（一） 申请担保单位基本资料（包括企业名称、注册地址、法定代表人、经营范围，与本公司关联关系及其他关系）；

（二） 债权人的名称；

（三） 担保方式、期限、金额等；

（四） 申请担保项目的合法性，与本担保有关的主要合同的复印件；

（五） 申请担保单位反担保和第三方担保的不动产、动产和权利的相关资料（如有）；

（六） 其他重要资料。

第十一条 当有担保申请事项发生时，公司财务部应根据申请担保单位提供的资料进行调查、分析，确认资料的真实性，由财务总监报总经理审核同意后，由总经理提出议案，交由董事会秘书报公司董事会批准。

第十二条 董事会或股东会根据有关资料，认真审查、表决申请担保人的情况，并将表决结果记录在案，对于有下列情形之一的或提供资料不充分的，不得为其提供担保：

（一） 提供虚假的财务报表和其他资料的；

（二） 公司曾为其担保，发生过银行借款逾期、拖欠利息等情况的；

（三） 经营状况已经恶化，信誉不良的企业；

（四） 上年度亏损或预计本年度亏损的；

（五） 不符合本制度规定的；

（六） 董事会认为不能提供担保的其他情形。

第十三条 申请担保单位如提供反担保或采取其他有效防范风险的措施，则必须与需担保的数额相对应。申请担保单位设定反担保的资产为法律、法规禁止流通或者不可转让的，应当拒绝提供担保。

第十四条 公司对外担保必须先经董事会审议。董事会审议对外担保事项时，应经董事会全体董事过半数出席并且经出席董事会会议的三分之二以上董事同意方可通过。

涉……
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