公告日期：2025-10-24

北京市博汇科技股份有限公司

对外担保管理制度

第一章 总则

第一条 为了保护投资者的合法权益和北京市博汇科技股份有限公司(以下
简称公司)的财产安全，加强公司银行信用和担保管理，规避和降低经营风险，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、《中华人民共和国民法典》（以下简称《民法典》）《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）、《上市公司监管指引第 8 号——上市公司资金往来、对外担保的监管要求》（以下简称《监管指引第 8 号》）、《上海证券交易所科创板股票上市规则》等法律、法规、规范性文件以及《北京市博汇科技股份有限公司章程》（以下简称《公司章程》），特制定本制度。

第二条 公司对外提供担保应当遵循平等、自愿、公平、诚信、互利的原则。
任何单位和个人（包括控股股东、实际控制人及其他关联方）不得强令或强制公司为他人提供担保，公司对强令或强制其为他人提供担保的行为有权拒绝。

第三条 公司对外提供担保应当遵守《公司法》《民法典》和其它相关法律、
法规的规定及公司内部相关规定，严格控制对外担保产生的债务风险，依法履行对外担保的审议程序和信息披露义务。

第二章 担保的原则

第四条 本制度所称担保是指公司以第三人身份为他人银行债务或其他债务
提供担保责任，担保方式包括但不限于保证、抵押或质押。具体种类包括银行借款担保、银行开立信用证和银行承兑汇票担保、开具保函的担保等。

第五条 本制度所称公司控股子公司是指公司持有其超过 50%的股份，或者
能够决定其董事会半数以上成员的当选，或者通过协议或其他安排能够实际控制的公司。

第六条 以公司或公司控股子公司名义进行的所有担保，均由公司统一管理，
未按照《公司章程》的规定经由公司董事会或股东会审议批准，公司不得对外提

第七条 董事会是公司担保行为的管理机构，公司对外担保必须经董事会或
者股东会审议。公司担保行为必须经出席董事会的 2/3 以上董事审议通过，并且对超过《公司章程》规定的董事会审批权限的担保事项应提交股东会审议。

第八条 公司董事会在决定为他人提供担保之前(或提交股东会表决前)，应
当掌握债务人的资信状况，对该担保事项的利益和风险进行充分分析。

第九条 被担保人债务到期需继续展期并需公司继续提供担保的，视为新的
担保，需重新办理担保的审查、审批手续。

第三章 担保审批管理

第十条 公司如为对方单位向银行借款提供担保，应由对方单位提出申请，
并提供如下相关材料：

（一）被担保人的基本情况、财务状况、资信情况、还款能力等情况；

（二）被担保人现有银行借款及担保的情况；

（三）本项担保的银行借款的金额、品种、期限、用途、预期经济效果；

（四）本项担保的银行借款的还款资金来源；

（五）其他与借款担保有关的能够影响公司做出是否提供担保的事项。

公司如为其他债务提供担保，涉及资产评估的，公司应当聘请符合《证券法》规定的资产评估机构出具评估报告，其余事项可参照本条规定执行。

第十一条 公司对外担保必须经董事会或者股东会审议。应由董事会审批的
对外担保，必须经出席董事会的2/3以上董事审议同意并做出决议。应由股东会审批的对外担保，必须经董事会审议通过后，方可提交股东会审批。

第十二条 公司发生“提供担保”交易事项，除应当经全体董事的过半数审
议通过外，还应当经出席董事会会议的2/3以上董事审议通过，并及时披露。

担保事项属于下列情形之一的，还应当在董事会审议通过后提交股东会审议：

（二）公司及公司控股子公司对外提供的担保总额，超过公司最近一期经审计净资产的 50%以后提供的任何担保；

（三）为资产负债率超过 70%的担保对象提供的担保；

（四）按照担保金额连续 12 个月内累计计算原则，超过公司最近一期经审计总资产 30％的担保；

（五）公司及其控股子公司对外提供的担保总额，超过公司最近一期经审计总资产 30%以后提供的任何担保；

（六）对股东、实际控制人及其关联人提供的担保；

（七）上海证券交易所或者《公司章程》规定的其他担保。

公司股东会审议前款第四项担保时，应当经出席会议的股东所持表决权的2/3 以上通过。

股东会在审议为股东、实际控制人及其关联方提供的担保议案时，该股东或受该实际控制人支配的股东，不得参与该项表决，该项表决由出席股东会的其他股东所持表决……
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