公告日期：2025-08-28

江苏灿勤科技股份有限公司

对外担保管理制度

第一章 总 则

第一条 为规范江苏灿勤科技股份有限公司（以下简称“公司”）的对外担保
行为，确保投资者的合法权益，保护公司财产安全，降低经营风险，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国民法典》《上市公司监管指引第 8 号——上市公司资金往来、对外担保的监管要求》《上海证券交易所科创板股票上市规则》等法律、法规、规范性文件以及《江苏灿勤科技股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的规定，结合公司的实际情况，制定本制度。

第二条 本制度所称“对外担保”，是指公司及其控股子公司（以下统称“公司”）
以第三人的身份为债务人对于债权人所负的债务提供担保，当债务人不履行债务时，由公司按照约定履行债务或者承担责任的行为。担保形式包括公司为他人（含公司与控股子公司之间）提供的保证、抵押、质押及其他方式的担保，具体种类包括但不限于借款担保、银行承兑汇票担保、开具保函的担保等。公司及控股子公司对外担保适用本制度。

第三条 对外担保同时构成关联交易的，还应执行《江苏灿勤科技股份有限
公司关联交易管理制度》的相关规定。

第四条 公司全体董事及高级管理人员应当审慎对待对外担保，严格控制对
外担保可能产生的风险。

第五条 公司对外担保应当遵循合法、审慎、互利、安全的原则，严格控制
担保风险，公司有权拒绝任何强令其为他人提供担保的行为。

第六条 公司对外担保，须根据《公司章程》和本制度规定经董事会或股东
会审议。未经前述流程事先批准，公司及控股子公司不得对外提供担保。

第七条 公司控股子公司发生的对外担保，应视同公司行为，应按照本制度
的规定，在按照权限由公司董事会或股东会审议通过后，再由子公司董事会（或
事）或股东会（或股东）做出决议后，及时通知公司。

第八条 对外担保的管理部门为公司财务部，公司其他部门应积极予以协助。
第九条 财务部在对外担保过程中的主要职责如下：

（一）审查申请担保单位提供的相关资料；

（二）对申请担保单位的资信状况和担保风险进行评估；

（三）妥善保管担保合同及被担保人的文件；

（四）公司对外提供担保之后，及时做好对被担保人的跟踪、监督工作；
（五）向董事会报告对外担保的有关情况；

（六）办理与对外担保有关的其他事宜。

第十条 董事会秘书负责组织对外担保的董事会或股东会审批程序。

第二章 对外担保的审查和批准

第十一条 公司不主动对外提供担保，确需对外提供担保的，由被担保企业
向公司提出申请。申请公司提供担保的企业应具有良好的经营状况和相应的偿债能力。

第十二条 公司在决定提供担保前，应掌握被担保对象的资信状况。财务部
应要求担保申请人向公司提供以下资料：

（一）企业基本资料、经营情况分析报告；

（二）最近一期审计报告和财务报表；

（三）主合同及与主合同相关的资料；

（四）本项担保的银行借款用途、预期经济效果；

（五）本项担保的银行借款还款能力分析；

（六）不存在重大诉讼、仲裁或行政处罚的说明；

（七）反担保方案、反担保提供方具有实际承担能力的证明（如有）；

（八）公司认为需要提供的其他有关资料。

第十三条 财务部应当审核申请担保企业是否符合以下要求：

（一）依法设立并有效存续的企业法人，不存在需要终止的情形；

（二）经营状况和财务状况良好，并具有稳定的现金流量或者良好的发展前景；

（三）已提供过担保的，没有发生债权人要求公司承担连带担保责任的情形；
（四）拥有可抵押（质押）的资产，具有相应的反担保能力；

（五）提供的财务资料真实、完整、有效；

（六）公司能够对其采取风险防范措施；

（七）没有其他法律风险。

第十四条 财务部应在组织有关部门对担保事项进行评审后，方可根据其相
应的审批权限，按程序逐级报总经理、董事会、股东会审批。

第十五条 公司对外担保必须经董事会审议，除应当经全体董事的过半数通
过外，还应当经出席董事会会议的三分之二以上董事同意。

涉及关联交易的，关联董事不得对该项决议行使表决权，也不得代理其他董事行使表决权，该董事会会议由过半数的无关联董事出席即可举行，董事会会议所作决议须经无关联董事过半数通过。出席董事会会议的无关联董事不足 3 人的，应当将交易提交股东会审议。

第十六条 董事会应认真审议分析被担保人的财务状况、……
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