公告日期：2025-12-16

证券代码：832699 证券简称：南华工业 主办券商：中航证券
武汉南华工业设备工程股份有限公司

对外担保管理制度

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律责任。

一、 审议及表决情况

本制度于 2025 年 12 月 15 日经公司第七届董事会第三次会议审议通过，尚
需提交 2025 年第二次临时股东会审议。

二、 分章节列示制度的主要内容

第一章 总则

第一条 为规范武汉南华工业设备工程股份有限公司（以下简称“公司”）对外担保行为，防范担保风险，维护公司和股东的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国民法典》等有关法律、行政法规以及《武汉南华工业设备工程股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的规定，制定本制度。

第二条 本制度所称对外担保，是指公司作为担保人与债权人约定，当债务人（即被担保人）不能履行或不履行债务时，由公司作为担保人按照约定履行债务或承担责任的行为，担保形式包括保证、抵押、质押等。公司就自身债务向债权人提供担保的，不适用本制度。

第三条 公司对外担保遵循平等、自愿、公平、诚信的原则。公司审慎对待和严格控制对外担保产生的风险，拒绝任何强令为他人提供担保的行为。

第四条 公司对全资、控股子公司对外担保实行统一管理，未经公司批准，全资、控股子公司不得对外提供担保，不得相互担保。非经公司董事会或股东会批准、授权，任何人无权以公司名义签署对外担保的合同、协议或其他类似的法律文件。公司为自身债务提供担保不适用本办法。

第二章 担保与管理

第一节 担保对象

第五条 公司可以为以下对象提供担保：

（一）因公司业务需要互相担保；

（二）与公司有现实或潜在重要业务关系的对象；

（三）公司所属全资子公司、控股子公司、参股公司；

（四）虽不符合上述所列条件，但公司认为需要发展与其业务往来和合作关系的被担保人，有较强的偿债能力和良好资信状况，担保风险较小的，经公司董事会或股东会同意，可以提供担保。

第六条 公司对外担保应当遵循下列一般原则:

（一）符合《公司法》等其他相关法律、行政法规、部门规章及《公司章程》之规定；

（二） 公司全体董事及经营层应当审慎对待对外担保，严格控制对外担保产生的债务风险，对任何强令公司为他人提供担保的行为应当予以拒绝；

（三）公司经营层必须如实向公司聘请的审计机构提供全部对外担保事项。
第七条 公司不得为行政机关、事业单位、非法人单位、自然人提供担保。
第二节 担保调查

第八条 公司在决定担保前，应掌握被担保人的资信状况，并对该担保事项的利益和风险进行充分分析。

申请担保人应向公司提供以下资料：

（一）担保申请，包括但不限于担保方式、期限、金额等内容；

（二）企业基本情况，包括但不限于营业执照、企业章程复印件、法定代表人身份证明、反映与公司关联关系及其他关系的相关资料、征信报告等；

（三）近三年审计报告和最近一期财务报表；

（四）经营情况分析报告；

（五）与借款有关的主要合同及其相关资料；

（六）本项担保的用途、预期经济效益及还款能力分析；

（七）不存在潜在的以及正在进行的重大诉讼、仲裁或行政处罚的声明；
（八）反担保方案及其相关证明材料；

（九）公司认为需要提供的其他资料。

第九条 公司应根据申请担保人提供的基本资料，对其进行调查，确定资料的真实性、合法性，防止主合同双方恶意串通或采取其他欺诈手段，骗取公司担保。必要时公司可聘请中介机构对担保对象进行尽职调查，调查内容包括但不限于：

（一）依法设立并有效存续的企业法人，不存在需要终止的情形；

（二）财务状况和经营情况良好，具有稳定的现金流量或者良好的发展前景；
（三）已提供过担保的，应没有发生债权人要求公司承担连带担保责任的情形；

（四）拥有可抵押（质押）的资产，具有相应的反担保能力；

（五）提供的财务资料真实、完整、有效；

（六）公司对其具有控制或重大影响能力；

（七）没有其他法律风险。

第十条 公司根据有关资料，认真审查申请担保人的情况，对于有下列情形
之一的或提供资料不充分的，不得为其提供担保。

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