公告日期：2025-09-15

公告编号：2025-041

证券代码：832896 证券简称：道有道 主办券商：中泰证券
道有道科技集团股份公司

对外担保管理制度

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律责任。
一、 审议及表决情况

本制度于 2025 年 9 月 12 日经公司第四届董事会第九次会议审议通过，尚需
提交股东会审议。
二、 分章节列示制度的主要内容

对外担保管理制度

Ⅰ.总则
1.1 为了规范公司的对外担保行为, 有效控制公司对外担保风险，维护公司股东的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国民法典》、《全国中小企业股份转让系统挂牌公司治理规则》等有关法律、法规和规范性文件及《道有道科技集团股份公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的有关规定，特制订本制度。
1.2 本制度所称“对外担保”是指公司为他人提供的担保，包括为子公司提供的担保。
1.3 公司对外担保应当遵循合法、审慎、互利、安全的原则，严格控制担保风险。
Ⅱ.对外担保的对象、决策权限及审议程序
2.1 被担保方应符合以下条件：
1）经营和财务方面正常，不存在较大的经营风险和财务风险；

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2）被担保方或者第三方以其合法拥有的资产提供有效的反担保（如适用）。
2.2 公司对外担保事项均应提交董事会审议。
2.3 对于以下对外担保事项，在经董事会审议后应提交股东会批准：
1）单笔担保额超过最近一期经审计净资产 10%的担保；
2）公司及其控股子公司的对外担保总额，超过公司最近一期经审计净资产的 50%以后提供的任何担保；
3）为资产负债率超过 70%的担保对象提供的担保；
4）按照担保金额连续 12 个月内累计计算原则，超过公司最近一期经审计总资产30％的担保；
5）预计未来 12 个月对控股子公司的担保额度；
6）对关联方或者股东、实际控制人及其关联方提供的担保；
7）《公司章程》规定的其他担保情形。
股东会审议前款第 6 项担保事项时，该股东或者受该实际控制人支配的股东，不得参与该项表决，该项表决由出席股东会的其他股东所持表决权的半数以上通过。
公司为控股股东、实际控制人及其关联方提供担保的，控股股东、实际控制人及其关联方应当提供反担保。
公司为全资子公司提供担保，或者为控股子公司提供担保且控股子公司其他股东按所享有的权益提供同等比例担保，不损害公司利益的，可以豁免适用前款第1-3 项的规定。
2.4 董事会有权根据股东会的授权，在股东会授权额度内决定公司与控股子公司（含其下属公司）之间的担保事项。董事会在审议担保事项时，应经出席董事会会议的三分之二以上董事审议同意。
Ⅲ.对外担保的审查
3.1 公司接到被担保方提出的担保申请后，公司总经理应指定有关部门对被担保方的资信情况进行严格审查和评估，并将有关材料上报公司经理层审定后提交公司董事会审议。董事会根据有关资料，认真审查申请担保人的情况，对不符合公司对外担保条件的，不得为其提供担保。
3.2 申请担保人提供的反担保或者其他有效防范风险的措施，应符合国家相关

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法律法规的规定，且应当与公司担保的数额相对应。
Ⅳ.担保合同的签订
4.1 担保合同必须符合有关法律规范，合同事项明确。担保合同需由公司法律顾问审查，必要时交由公司聘请的法律顾问审阅或者出具法律意见书。
4.2 公司在接受反担保抵押、反担保质押时，由公司财务部会同公司聘请的法律顾问，完善有关法律手续，特别是包括及时办理抵押或者质押登记的手续。4.3 担保合同、反担保合同由公司董事长或者其授权代表签订。
4.4 公司财务部负责担保事项的登记与注销。相关合同签订后，经办部门应将合同副本交至公司财务部进行登记管理，将合同复印件送给公司董事会存阅。Ⅴ.对外担保的风险管理
5.1 公司有关部门应在担保期内，对被担保方的经营情况及债务清偿情况进行跟踪、监督，具体做好以下工作：
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