公告日期：2015-07-31

珠海横琴新区信汇金融服务股份有限公司公开转让说明书
（申报稿）
主办券商
二O一五年七月
声明
本公司及全体董事、监事、高级管理人员承诺公开转让说明书不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担个别和连带的法律责任。
本公司负责人和主管会计工作的负责人、会计机构负责人保证公开转让说明书中财务会计资料真实、完整。
全国中小企业股份转让系统有限责任公司（以下简称―全国股份转让系统公司‖）对本公司股票公开转让所作的任何决定或意见，均不表明其对本公司股票的价值或投资者的收益作出实质性判断或者保证。任何与之相反的声明均属虚假不实陈述。
根据《证券法》的规定，本公司经营与收益的变化，由本公司自行负责，由此变化引致的投资风险，由投资者自行承担。
重大事项提示
本公司特别提醒投资者注意下列重大事项及风险：
（一）汇率波动导致的市场风险
公司业务的特殊性质，使得公司在日常经营中始终有一定数量的外汇储备，如果某种外币贬值，将会给公司带来汇兑损失。对于港币、澳门币和美元等兑换量大的币种，公司存货周转很快，手持货币少，风险较小；对于一些小币种，虽然公司已经建立良好的外汇管理制度，但由于周期较长，汇率变动又具有不可预测性，公司仍然可能面临汇率风险。
（二）政策风险
公司所处的个人本外币兑换行业属于国家重点监管的行业。我国政府通过制定产业政策和颁布法律法规，来促进行业的良性有序发展，但是由于此类业务的开展时间太短，相关监管法律并不完善，而且行业的特殊性使其与国家宏观经济环境、产业政策、行业竞争格局变化等因素密切相关，不能排除相关政策的变化给公司带来的潜在风险。
（三）运营风险
基于公司业务性质，柜台员工在日常工作中接触大量现金，有可能出现员工将资金盗走的风险。公司在营业网点内对每位员工都安装了专门的摄像头，对其业务活动实时监控；建立完善的内部风险控制制度，加强对现金的管理，防止出现盗窃行为的发生；在员工进行上岗时，加强对员工的职业道德培训和守法教育。
以上这些措施虽然被严格执行，但是制度的执行仍然需要依靠员工的自觉遵守，如果出现意外情况，仍可能引发相应的运营风险。
（四）公司治理风险
有限公司阶段，公司按照《公司法》、《公司章程》的规定，设立了股东会、执行董事、经理及一名监事，初步建立了公司法人治理结构，相关人员能够各司其职。但公司治理结构较为简单，公司治理存在一定缺陷，如股东会会议文件保存不完整、董事和监事任期届满未及时换届等。2015年5月，有限公司整体变
更为股份公司后，建立了由股东大会、董事会、监事会、管理层组成的比较科学规范的法人治理结构，但由于股份公司成立时间较短，公司管理层的管理意识需要进一步提高，对执行更加规范的治理机制尚需逐步理解、熟悉，短期内公司仍可能存在治理不够完善的风险。
（五）公司规模较小、抗风险能力相对较差的风险
公司的个人本外币兑换特许业务属于特许经营，营业范围仅限于珠海市。近年来，随着一些全国性的货币兑换公司进入珠海，公司的整体业务规模在增长的同时，市场占有率出现了下降的趋势。由于经营地域范围受限，应对风险能力较差。为了改善上述情况，公司已将注册资本充实到4000万，计划申请在全国经营此类业务的特许资格，以扩大规模应对风险。但是该申请能否获得外管局的批准存在不确定性。
目录
释义......7
第一节基本情况......9
一、公司基本情况......9
二、股票挂牌情况......9
三、股东所持股份的限售安排及自愿锁定承诺......10
四、控股股东和主要股东情况......11
五、公司股本形成及变化和资产重组情况......17
六、公司分公司、子公司情况......23
七、公司董事、监事、高级管理人员基本情况......26
八、最近两年及一期的主要会计数据和财务指标简表......28
九、本次挂牌的相关机构......30
……
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