公告日期：2023-03-24

证券代码：834277 证券简称：紫金天风 主办券商：光大证券

紫金天风期货股份有限公司

关于紫金矿业集团财务有限公司的风险评估报告

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律责任。

根据《全国中小企业股份转让系统挂牌公司持续监管指引第 4 号——关联交易》的要求，紫金天风期货股份有限公司（以下简称紫金天风或公司）对紫金矿业集团财务有限公司（以下简称财务公司）的经营资质、业务和风险状况进行了评估，现将风险评估情况报告如下:

一、财务公司基本情况

紫金矿业集团财务有限公司成立于 2009 年 9 月 24 日，

金融许可证机构编码 L0102H335080001，营业执照统一社会信用代码 913508236943778565。

截至 2022 年 12 月 31 日，财务公司注册资本为 66859.55

万元人民币，共 2 家股东,其中紫金矿业集团股份有限公司出资 64,185.2 万元，占比 96%，兴业国际信托有限公司出资2,674.4 万元，占比 4%。

财务公司经营业务范围包括：本外币业务范围：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；经批准的保险代理

业务；对成员单位提供担保；办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；承销成员单位的企业债券；对金融机构的股权投资；有价证券投资（股票二级市场投资除外）；成员单位产品的买方信贷；中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

二、财务公司内部控制的基本情况

（一）内部控制环境

财务公司严格按照现代企业制度的要求，建立以股东会、董事会、监事会及公司管理层为主体的“三会一层”的治理架构。董事会下设审计与风险管理委员会，经营层下设信贷及投资审查委员会、利率定价委员会、信息科技管理委员会，各委员会制定相应的工作规则，有效规范各项工作的开展。财务公司下设财务结算部、客户部、金融市场部、国际业务部、风险合规部、综合部、信息科技部、审计部 8 个部门，通过制度明确各部门职责和岗位职责，形成自上而下、分工合理、职责明确、相互制衡、审慎独立、报告路径清晰的风险管控组织架构。

（二）控制活动

1、风险的识别与评估

财务公司建立了有效的风险管控和评估体系。董事会是日常风险管控的最高决策层，下设的审计与风险管理委员会组织进行风险评估和内部控制评价，根据各类风险的特征明确牵头管理部门，对经营中面临的各项风险进行识别、计量、评估、监测、管理和报告。

2、存款和结算业务

财务公司制定了《银行账户管理办法》、《结算账户管理办法》、《结算业务操作规程》、《支付结算业务管理办法》等业务管理办法及实施细则，有效控制存款和结算业务风险。

3、信贷业务

财务公司以监管规定为指导，制定了财务公司《客户信用等级评定管理办法》、《综合授信管理办法》、《贷款业务管理办法》等制度与操作规程，规范了各类业务操作流程，建立了职责分工明确、审贷分离、前后台相互监督制约的信贷管理体制。

4、内部审计

财务公司设立审计部，由董事会负责考核，建立了审计管理制度，定期进行内部审计，并就内部控制存在的问题提出改进建议并监督改进。

5、信息系统控制

财务公司制定了信息科技管理制度，对网络安全、系统设备管理与维护、灾备及应急处理、用户及权限管理、密钥管理、定期巡查等做了详细规定。财务公司各信息系统功能

完善，软、硬件设施运行情况良好，目前已通过网络安全等保二级评估认定。

6.财务管理

财务公司遵循审慎的会计原则，真实记录并全面反映业务活动和财务状况，依据企业会计准则和国家统一的会计制度，制定了《公司财务管理制度》、《会计基本制度》和《账务核对工作制度》等财务会计制度，明确各岗位的系统操作权限设置，坚持不相容岗位分离、相互制约的原则，严禁一人兼任不相容的岗位或一人全程办理业务。

三、财务公司经营管理及风险管理情况

（一）经营情况

截至 2022 年 6 月 30 日，财……
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