公告日期：2025-09-30

公告编号：2025-059

证券代码：835987 证券简称：众诚保险 主办券商：申万宏源承销保荐
众诚汽车保险股份有限公司关于控股子公司与广州汽车集

团财务有限公司开展金融服务业务的风险处置预案

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律责任。
一、 审议及表决情况

2025 年 9 月 28 日，公司第四届董事会第四十六次会议审议通过《关于控股
子公司与广汽财务公司签订金融服务协议、开展风险评估及制定风险处置预案的议案》，表决情况如下：

同意 6 票，反对 0 票，弃权 0 票。

关联董事杜志坚、郑新回避表决。

本议案无需提交股东会审议。
二、 分章节列示制度的主要内容

第一章 总则

第一条 为进一步有效防范、及时控制和化解广爱保险经纪有限公司及其下
属公司（以下简称“公司”）与广州汽车集团财务有限公司（以下简称“广汽财务公司”）开展的存款业务风险，维护公司资金安全，保证资金的流动性，特制定存款业务风险处置预案。

第二章 组织机构及职责

第二条 公司成立存款风险预防处置领导小组（以下简称“领导小组”），
由公司总经理任领导小组组长 ，组员为财务部、总经理办公室、风控合规部及广州广爱数字科技有限公司负责人等相关业务部门负责人。组长是存款风险预防

公告编号：2025-059

处置第一责任人，负责组织建立健全存款风险事件报告工作机制，负责组织开展存款风险的防范和处置工作。

第三条 领导小组下设办公室，办公室设在公司财务部门，由公司财务部门
负责人担任办公室主任，广州广爱数字科技有限公司财务部负责人为副主任，负责存款业务的日常的资料收集、风险评估、汇报、跟进、风险报送及风险处置等工作；办公室成员包括公司的总经理办公室、财务部、风控合规部以及相关部门负责人。

第四条 存款风险的应急处置应遵循以下原则办理：

（一）统一领导，分级负责。存款风险的应急处置工作由领导小组统一领导，对公司负责，全面负责存款风险的防范和处置工作。

（二）各司其职，协调合作。按照职责分工，积极筹划、落实各项防范化解风险的措施，相互协调，共同控制和化解风险。

（三）收集信息，重在防范。公司财务部门应督促财务公司及时提供相关信息，关注财务公司经营情况，做到信息监控到位，风险防范有效。

（四）定时预警，及时处置。公司风控合规部应定期组织对存款业务风险进行监测以及风险等级评估。做到早发现、早报告，一旦发现问题，及时向领导小组预警报告，并采取果断措施，防止风险扩散和蔓延，将存款风险降到最低。
第三章 应急处置程序和措施

第五条 在日常的经营管理过程中，有下列存款风险情形之一的，应立即启
动应急处置机制：

（一）广汽财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》中第 21 条、第 22 条及第 30 条规定的情形；

（二）财务公司任何一个财务指标不符合《企业集团财务公司管理办法》第34 条规定的要求；

（三）广汽财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；

（四）广汽财务公司发生可能影响其正常经营的重大机构变动、股权交易或

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者经营风险等事项；

（五）广汽财务公司对单一股东发放款余额超过财务公司注册资本金 50%或该股东对财务公司的出资额；

（六）公司在广汽财务公司的存款余额超过财务公司吸收存款余额的 30%；
（七）广汽财务公司出现严重支付危机；

（八）广汽财务公司当年亏损超过注册资本金的 30%或连续 3 年亏损超过
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