公告日期：2025-12-15

证券代码：838910 证券简称：辽联信息 主办券商：开源证券
辽联（江苏）信息技术股份有限公司对外担保管理制度

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律责任。
一、 审议及表决情况

本制度于 2025 年 12 月 12 日经公司第四届董事会第六次会议审议通过，尚
需提交公司 2025 年第三次临时股东会审议。
二、 分章节列示制度的主要内容

辽联（江苏）信息技术股份有限公司

对外担保管理制度

第一条 为进一步规范对外担保行为，切实保护投资者的利益，保证辽联（江
苏）信息技术股份有限公司(以下简称“公司”)资产安全，有效防范和控制担保风险，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《非上市公众公司监管指引第 3 号-章程必备条款》等有关法律、法规、规范性文件及《辽联（江苏）信息技术股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的相关规定，结合本公司实际情况，制定本制度。

第二条 本制度所称对外担保（以下简称“担保”）是指公司以自有资产或
信誉为其他单位提供的保证、资产抵押、质押以及其他担保事宜，包括公司对控股子公司的担保。具体种类包括借款担保、银行开立信用证和银行承兑汇票担保、开具保函的担保等（公司不得为任何非法人单位或个人提供担保）。

第三条 公司实施担保遵循平等、自愿、诚信、互利的原则，拒绝强令为他
经公司批准，子公司不得对外提供担保，不得相互提供担保，也不得请外单位为其提供担保。

第五条 公司董事应审慎对待和严格控制担保产生的债务风险，并对违规或
失当的担保产生的损失依法承担连带责任，但经证明在表决时曾表明异议并记载于会议记录的，该董事可以免除责任。

第六条 公司对外担保必须要求对方提供反担保，且反担保的提供方应当具
有实际承担能力。

第七条 公司可以为具有独立法人资格和较强偿债能力且符合下列条件之
一的单位担保：

1、与公司存在相互担保关系的法人单位；

2、公司的控股子公司、参股子公司。

第八条 除本制度第七条规定的情形外，公司不得为其他单位提供担保。
第九条 公司在决定担保前，应首先掌握被担保方的资信状况，并对该担保
事项的利益和风险进行充分分析，并在董事会公告中详尽披露。

申请担保人的资信状况至少包括以下内容：

1、企业基本资料；

2、担保方式、期限、金额等；

3、近期经审计的财务报告及还款能力分析；

4、与借款有关的主要合同的复印件；

5、被担保人提供反担保的条件；

6、在主要开户银行有无不良贷款记录；

7、其他重要资料。

第十条 经办责任人应根据申请担保人提供的基本资料，对申请担保人的财
务状况、行业前景、经营状况和信用、信誉情况进行调查，确认资料的真实性，报公司财务部审核并经分管领导审定后提交董事会。

第十一条 董事会根据有关资料，认真审查申请担保人的情况，对于有下列
情形之一的或提供资料不充分的，不得为其提供担保：

1、不符合国家法律法规或国家产业政策的；

2、提供虚假的财务报表和其他资料的；

3、公司曾为其担保，发生过银行借款逾期、拖欠利息等情况的；

4、经营状况已经恶化，信誉不良的企业；

5、上年度亏损或预计本年度亏损的；

6、未能落实用于反担保的有效财产的；

7、不符合本制度规定的；

8、董事会认为不能提供担保的其他情形。

第十二条 申请担保人提供的反担保或其他有效防范风险的措施，必须与公
司担保的数额相对应。申请担保人设定反担保的财产为法律、法规禁止流通或者不可转让的财产的，应当拒绝担保。

第十三条 公司对外担保必须经董事会或股东会审议。

第十四条 应由股东会审批的对外担保，必须经董事会审议通过后，方可提
交股东会审批。

第十五条 公司在审批对外担保事项时，应遵循以下审批权限：

1、下述担保事项应当在董事会审议通过后，提交股东会审议：

(1) 单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产 10％的担保；

(2) 公司及其控股子公司的对外担保总额，超过公司最近一期经审计净资产50％以后提供的任何担保；

(3) 为资产负债率超过 70％的担保对象提供的担保；

(4) 公司的对外担保总额，超过公司最近一期经审计总资产的 30％以后提供的任何担保；

(5) 对股东、实际控制人及其……
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