公告日期：2026-03-23

证券代码：870874 证券简称：国民银行 主办券商：申万宏源承销保荐
象山国民村镇银行股份有限公司

第四届监事会第四次会议决议公告

本公司及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连 带法律责任。
一、会议召开和出席情况
（一）会议召开情况

1.会议召开时间：2026 年 3 月 19 日

2.会议召开方式： √现场会议 □电子通讯会议

3.会议召开地点： 象山国民村镇银行 11 楼会议室,象山县丹东街道象山港路 888号

4.发出监事会会议通知的时间和方式：2026 年 3 月 9 日 以通讯方式发出

5.会议主持人：张嫦娥
6.召开情况合法合规性说明：

本次监事会的召开符合《公司法》等有关法律、法规及《公司章程》的规 定。
（二）会议出席情况

会议应出席监事 3 人，出席和授权出席监事 3 人。

二、议案审议情况
（一）审议通过《 关于发展战略实施情况的监督报告》
1. 议案内容：

监事会对公司 2025 年度战略实施情况进行监督，公司坚定“支农支小”

定位，完成三年规划 50 项发展战略目标中的 39 项，内控与风险防范能力持续
提升，但仍存在薄弱环节，需进一步夯实管理基础，确保高质量稳健运行。2. 回避表决情况

本议案不涉及关联交易事项，无需回避表决

3. 议案表决结果：同意 3 票；反对 0 票；弃权 0 票。

4. 提交股东会表决情况：

本议案无需提交股东会审议。
（二）审议通过《2024 年度监管意见整改落实情况的评估报告》
1. 议案内容：

针对《宁波金融监管局关于象山国民村镇银行 2024 年度的监管意见》中
提出的问题，公司已采取优化信贷管理方式、坚守支农支小定位、强化全面风 险管理、推进问题整改等措施，后续将继续推进整改落实及监管评级提升工作。2. 回避表决情况

本议案不涉及关联交易事项，无需回避表决

3. 议案表决结果：同意 3 票；反对 0 票；弃权 0 票。

4. 提交股东会表决情况：

本议案无需提交股东会审议。
（三）审议通过《2024 年内部控制评价发现问题的整改落实报告》
1. 议案内容：

针对浙江科信会计师事务所指出的内部控制问题，公司已完成相关整改， 完善了贷前贷后管理、修订了绩效薪酬延期支付和追索扣回管理办法。
2. 回避表决情况

本议案不涉及关联交易事项，无需回避表决

3. 议案表决结果：同意 3 票；反对 0 票；弃权 0 票。

4. 提交股东会表决情况：

本议案无需提交股东会审议。

（四）审议通过《2024 年度风险管理及内控有效性现场检查问题整改情况的阶
段性报告》
1. 议案内容：

根据《国家金融监督管理总局宁波监管局现场检查意见书》（编号：2024
年第 37 号），截至 2025 年末，现场检查发现的六大方面 46 项 110 个问题中，
已完成整改 45 项 105 个，整改率为 95.45%。

2. 回避表决情况

本议案不涉及关联交易事项，无需回避表决

3. 议案表决结果：同意 3 票；反对 0 票；弃权 0 票。

4. 提交股东会表决情况：

本议案无需提交股东会审议。
（五）审议通过《2025 年度总行内部控制评价报告》
1. 议案内容：

根据相关监管要求，公司对 2025 年度内部控制有效性进行评价，结论为
未发现财务报告内部控制重大缺陷和非财务报告内部控制重大缺陷，已在所有 重大方面保持了有效的财务报告内部控制。
2.回避表决情况

本议案不涉及关联交易事项，无需回避表决

3. 议案表决结果：同意 3 票；反对 0 票；弃权 0 票。

4. 提交股东会表决情况：

本议案无需提交股东会审议。
（六）审议通过《2025 年全面审计整改计划的报告》
1. 议案内容：

根据审计报告及审计联系单提出的整改意见，本次审计共发现各类问题 82
个，截至 2025 年末已整改 77 个，整改率为 93.9%。

2. 回避表决情况

本议案不涉及关联交易事项，无需回避表决

3. 议案表决结果：同意 3 票；反对 0 票；弃权 0 票。

4. 提交股东会表决情况：

本议案无需提交股东会审议。
（七）审议通过《2025 年度全面风险管理报告》
1. 议案内容：

公司 2025 年度信用风险、流动性风险、操作风险等各类风险管控有序，
相关指标符合监管要求，同时将强化全面风……
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