公告日期：2024-04-29

证券代码：872386 证券简称：汇通银行 主办券商：兴业证券
福建福清汇通农村商业银行股份有限公司

对外投资管理制度

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律责任。
一、 审议及表决情况

福建福清汇通农村商业银行股份有限公司于2024年4月27日召开第四届董事会第十五次会议，审议通过了《福建福清汇通农村商业银行股份有限公司投融资管理办法》，本议案尚需提交股东大会审议。
二、 制度的主要内容，分章节列示：

第一章 总 则

第一条 为规范福建福清汇通农村商业银行股份有限公司（以下简称
“本行）”的投融资行为，加强本行内部控制制度，防范投融资风险，保障资金安全，提高经济效益，维护本行投资者的利益，依照《中华人民共和国公司法》等法律、法规、规范性文件和《福建福清汇通农村商业银行股份有限公司章程》（以下简称《公司章程》）等有关规定，结合本行的实际情况，制定本管理办法。本管理办法适用于本行及全资子公司、控股子公司（以下称 “子公司”）的一切投资行为。

第二条 本管理办法所称投融资是指：

（一） 本行与其他金融机构之间开展的以投融资为核心的同业融资业务、
同业投资业务，及银行间市场非金融企业债券、国债、央行票据、金融债等投资业务;

（二） 本行增加和减少对境内法人金融机构权益性投资，包括初始投资设立、增资扩股、股权收购（含受让）、股权转让等。

第二章 业务范围

第三条 本行与其他金融机构之间的以投融资为核心的投资业务（以下简称“资金业务”）范围包括同业存款（含约期存款）、同业拆借、同业借款（含资金调剂）、同业存单、同业代付、国债、央行票据、金融债、AA 级（含）以上债券买卖、债券和银行承兑汇票回购、理财投资、信托产品、资产管理计划等特定目的载体、及其他符合监管部门要求的其他业务，其中本地区企业发行的债券评级可下调至 AA-。

第四条 同业存款业务是指本行与其他金融机构之间开展的同业资金存入与存出业务，其中资金存入方仅为具有吸收存款资格的金融机构。

第五条 约期存款业务是指按照市场化原则，逐笔签订协议（或成交单），将本行资金存放于福建省农村信用社联合社（以下简称“省联社”）的业务。
第六条 同业拆借业务是指经中国人民银行批准，与进入全国银行间同业拆借市场的金融机构之间通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。

第七条 同业借款是指在现行法律法规允许的业务范围内，本行与其他金融机构开展的同业资金借出和借入业务。

第八条 资金调剂是指省联社与本行开展的短期资金融通业务。

第九条 同业存单业务是指本行在全国银行间市场上认购、转让和回购记账式同业存单的行为。

第十条 同业代付是指本行接受其他金融机构的委托向企业客户付款，其
他金融机构在约定还款日偿还代付款项本息的资金融通行为。

第十一条 债券买卖是指本行与交易对手双方以约定的价格转让债券
所有权的交易行为。

本条款所称债券指国债、地方政府债、央行票据、政策债、金融债（含合格二级资本债）、信用债（含企业债、短期融资券、中期票据、资产支持证券等）及监管部门认可的其他种类债券。

第十二条 金融资产回购业务是指本行与其他金融机构之间按照协议
约定先买入（卖出）金融资产，再按约定价格于到期日将该项金融资产返售（回购）的资金融通行为。

本条款回购业务项下的金融资产应当为银行承兑汇票、债券、央行票据等在银行间市场、证券交易所市场交易的具有合理公允价值和较高流动性的金融资产。

开展回购业务和同业投资业务，不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保，国家另有规定的除外。

第十三条 理财投资是指投资于金融机构公开发行或定向发行的理财
产品的行为。

第十四条 信托产品和资产管理计划投资是指投资于金融机构公开发
行或定向发行的信托产品或资产管理计划的行为。

第三章 治理架构

第十五条 开展资金业务，应遵循“全覆盖、制衡性、审慎性、相匹
配”原则，根据本行业务规模、产品复杂程度等应用相适应的资金业务治理体系，确保本行资金业务经营活动依法合规，风险可控。

第十六条 资金业务年度经营目标与营运计划等重大事项，应提交高
级管理层审……
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