公告日期：2018-02-12

开源证券股份有限公司

并

广东华美易车投资股份有限公司

关于

广东华美易车投资股份有限公司

挂牌申请文件第一次反馈意见的回复

2017年12月

关于广东华美易车投资股份有限公司

在全国股转系统公开挂牌申请文件第一次反馈意见的回复

全国中小企业股份转让系统有限责任公司：

贵司《关于广东华美易车投资股份有限公司挂牌申请文件的第一次反馈意见》（以下简称“反馈意见”)已收悉。广东华美易车投资股份有限公司（以下简称“华美股份”或“公司”）与开源证券股份有限公司（以下简称“主办券商”）已会同上会会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“申报会计师”）、广东华商律师事务所（以下简称“申报律师”），对反馈意见所提出的有关问题进行了逐条落实和回复，具体回复情况如下：

如无特别说明，本回复报告中的简称或名词释义与公开转让说明书中的相同。

本报告中的字体代表以下含义：

●仿宋（加粗） 反馈意见所列问题

●宋体 对反馈意见所列问题的回复、说明及核查意见

●楷体（加粗） 对《公开转让说明书》等申请文件的补充披露

一、公司特殊问题

1、 请公司补充说明，是否存在为购车者提供汽车分期贷款购

车业务。若存在，请主办券商补充核查下列事项：关于与国内银行及其他金融机构的金融产品。请公司补充披露：（1）贷款申请业务开展的业务模式及具体情况。（2）贷款业务的法律关系、法律性质。（3）公司开展上述业务所需要的合法合规性及监管政策。（4）公司开展上述业务所采取的控制措施。请主办券商及律师补充核查并发表明确意见。

【公司回复】

公司并不直接向客户提供购车分期贷款，而是为客户在银行或其他金融机构办理分期购车贷款提供服务。

公司已经在公开转让说明书“第二节公司业务”之“一、主营业务及主要产品和服务”之“（二）主要产品或服务及其用途”之“2、汽车后市场服务”补充披露，详细情况如下：

（4）分期购车贷款服务

公司为客户在银行及其他金融机构办理分期贷款提供相关服务，具体情况如下：

公司与中国邮政储蓄银行股份有限公司汕头市分行、中国建设银行股份有限公司汕头市分行、长安汽车金融有限公司和上汽通用汽车金融有限责任公司等银行和金融公司签署了汽车消费贷款合作协议。

1）汽车分期贷款申请业务开展的业务模式及具体情况

公司并不直接向客户提供分期贷款，而是为客户在银行或其他金融机构办理分期贷款购车提供服务。根据提供贷款机构的不同，该类服务可以分为两类，一类为银行直接贷款业务，另一类为汽车金融公司贷款业务。

银行直接贷款业务的流程如下：

①公司向签约银行推荐汽车贷款客户，并协助客户向银行递交相关资料；②签约银行对推荐客户是否满足贷款条件进行独立审核，审核通过后由客户直接与银行签署贷款协议或办理信用卡；③银行将汽车贷款资金以转账方式全额支付至客户认同的公司的指定账户；或客户持银行信用卡通过公司专项分期POS机办理分期购车；④公司协助客户办理车辆的机动车登记证书、机动车行驶证和机动车号牌等登记手续。

汽车金融公司贷款服务业务的流程如下：

①公司向签约汽车金融公司推荐汽车贷款客户，并协助客户向汽车金融公司递交相关资料；②汽车金融公司对推荐客户是否满足贷款条件进行独立审核，审核通过后由客户直接与汽车金融公司签署贷款协议；③汽车金融公司将汽车贷款资金以转账方式全额支付至客户认同的公司的指定账户；④公司协助客户办理车辆的机动车登记证书、机动车行驶证和机动车号牌等登记手续；同时协助客户办理车辆保险（汽车金融公司为保单第一受益人）和车辆抵押登记。

在上述业务流程中，公司会承担阶段性连带责任担保，即在汽车贷款合同签署之日起至车辆抵押登记完成且汽车金融公司收到该车辆的《机动车登记证书》、汽车贷款合同等各类抵押登记的凭证原件之日止，公司为客户承担阶段性连带保证责任。

2）贷款业务的法律关系、法律性质

公司与签约银行和其他金融机构之间的协议主要内容为公司向签约银行和其他金融机构推荐申请汽车消费贷款的客户，并协助客户向签约银行和其他金融机构提供相关材料及办理相关手续，银行和其他金融机构向……
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