公告日期：2025-11-07

公告编号：2025-058

证券代码：873943 证券简称：昌发展 主办券商：国融证券

北京昌发展产业运营管理股份有限公司

关于使用自有闲置资金购买银行大额存单的公告

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律责任。

一、大额存单概述

为有效管理好公司货币资金，在充分保障公司正常经营资金的前提下，提高公司短期自有闲置资金的使用效率及资金收益水平，本着安全、谨慎的原则，盘活公司闲置资金，计划利用部分自有闲置资金购买银行收益性高、流动性灵活、基本无风险的大额存单。

（一）现金管理的目的

由于金融机构大额存单利率高于同期银行活期存款利率，具有显著的收益性。在确保不影响公司日常生产经营活动所需资金的情况下，运用阶段性闲置资金进行适度的购买短期大额存单，可以提高资金使用效率，进一步提高公司整体收益。
（二）现金管理产品的基本情况

1、受托方名称：杭州银行股份有限公司北京分行

2、产品类型：单位大额存单产品

3、本次转存金额：人民币 2,000 万元

4、预计年化收益率：1.72%

5、产品期限：产品转存日为 2025 年 11 月 6 日，产品到期日为 2028 年 11
月 6 日，产品期限为 36 个月，我方可提前赎回。

6、利息结存方式：利随本清，到期一次性支付。提前赎回不会折损利息，按转让日支付。

二、审议和表决情况

公司于 2025 年 11 月 5 日召开了第三届董事会第五十五次会议，审议通过了

公告编号：2025-058

《关于购买杭州银行大额存单的议案》。表决结果：同意 5 票；反对 0 票；弃权0 票。本议案无需提交股东会审议。

三、本次现金管理的风险控制

1、本次转存的产品为银行单位大额存单产品，产品类型为保本固定收益型，该产品风险等级低，符合公司内部资金管理的要求。

2、在大额存单产品存续期间，资金财务部将建立相关台账，与杭州银行保持密切联系，跟踪资金的运作情况，加强风险控制和监督。

四、本次现金管理对未来财务状况和经营成果影响

公司使用的闲置资金是在确保公司日常经营所需流动资金和资金安全的前提下实施的，不影响公司主营业务的正常发展。通过适度提高资金的使用效率，能获得一定的投资收益，有利于进一步提高公司整体业绩水平，为公司和股东谋取更好的投资回报。

五、备查文件目录

《北京昌发展产业运营管理股份有限公司第三届董事会第五十五次会议决议》

北京昌发展产业运营管理股份有限公司
董事会
2025 年 11 月 7 日

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