公告日期：2025-05-23

证券代码：874319 证券简称：黄河新兴 主办券商：开源证券
陕西黄河新兴新材料科技股份有限公司对外担保管理制度

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一、 审议及表决情况

本制度 2023 年 7 月 23 日经创立大会暨 2023 年第一次临时股东大会审议通
过。
二、 分章节列示制度的主要内容

陕西黄河新兴新材料科技股份有限公司

对外担保管理制度

第一章 总则

第一条 为保护投资者的合法权益，规范陕西黄河新兴新材料科技股份有限
公司（以下简称“公司”）的对外担保行为，有效防范公司对外担保风险，确保公司资产安全，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国民法典》等法律、法规、规范性文件以及《陕西黄河新兴新材料科技股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的有关规定，结合公司的实际情况，特制定本制度。

第二条 本制度所称对外担保是指公司为他人提供的担保，包括公司对控股
子公司的担保。

第三条 本制度所称对外担保是指公司以第三人身份以自有资产或信誉为
他人提供的保证、资产抵押、质押以及其他担保事宜。具体种类包括但不限于借款担保、银行开立信用证和银行承兑汇票担保、开具保函的担保等。

第四条 公司对外担保实行统一管理，非经公司董事会或股东大会批准，任
何单位和个人（包括股东及其他关联人）无权以公司名义签署对外担保的合同、协议或其他类似的法律文件。

第五条 公司控股或实际控制的子公司的对外担保，应执行本制度。

第六条 公司对外担保应当遵循平等、自愿、公平、诚信、互利的原则。任
何单位和个人（包括股东及其他关联人）不得强令或强制公司为他人提供担保，公司对强令或强制其为他人提供担保的行为有权拒绝。

第七条 公司对外担保应当要求对方提供反担保，且反担保的提供方应当具
备实际承担能力且反担保具有可执行性。
公司为控股子公司提供担保的，公司可以不要求控股子公司提供反担保。

第二章 对被担保人的管理

第八条 公司可以为具有独立法人资格并具有以下条件之一的单位提供担
保：
（一）本公司子公司；
（二）因公司业务需要的互保单位；
（三）与公司具有重要业务关系的单位；
（四）与公司有潜在重要业务关系的单位。
以上单位必须同时具有较强的偿债能力，且符合本制度的相关规定。

第九条 被担保人应首先向公司财务部门提交担保申请书，担保申请由公司
总经理审批后财务部门方可受理该担保并进行评估。担保申请书应包括以下基本内容：
（一）担保基本信息；
（二）担保金额、期限、利率；
（三）还款来源；
（四）审批人员签字。

第十条 公司董事会在决定为他人提供担保之前，应当掌握被担保人的资信
状况，由公司财务部门和行政人事部对该担保事项的利益和风险充分分析。

财务部门对被担保人进行评估，通过对被担保人经营及财务状况、项目情况、信用情况进行了解和核实，并出具评估报告。评估报告提交财务负责人审批，并提交公司董事会，为董事决策提供参考。评估报告应包括以下基本内容：

（一）企业基本资料，包括营业执照、企业章程复印件、法定代表人身份证明、征信报告、反映与本公司关联关系及其他关系的相关资料等；

（二）担保申请书，包括但不限于担保方式、期限、金额等内容；

（三）近三年经审计的财务报告及还款能力分析；

（四）与借款有关的主合同的复印件；

（五）申请担保人提供反担保的条件和相关资料；

（六）不存在潜在的以及正在进行的重大诉讼，仲裁或行政处罚的说明；
（七）其他重要资料。

第十一条 对于有下列情形之一的或提供资料不充分的，不得为其提供担
保。
（一）资金投向不符合国家法律法规或国家产业政策的；

（二）在最近三年内财务会计文件有虚假记载或提供虚假资料的；

（三）公司曾为其担保，发生过银行借款逾期、拖欠利息等情况，至本次担保申请时尚未偿还或不能落实有效的处理措施的；
（四）经营状况已经恶化、信誉不良的；

（五）未能落实用于反担保的有效财产的；

（六）董事会认为不能提供担保的其他情形。

第十二条 被担保人提供的反担保或其他有效防范风险的措施，必须与担保
的数额相对应。

第十三条 公司担保的债务……
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