5月29日，中国支付清算协会发布《关于进一步加强收单外包服务机构备案及相关业务管理的通知》。

　　《通知》指出，目前行业备案外包机构已超3万家，基本实现了收单外包服务机构的全覆盖。为持续规范收单外包服务市场秩序，强化收单机构管理责任，防范收单外包服务风险，中国支付清算协会提出5方面工作要求：

　　一是加强合作外包机构尽职调查评估；二是强化外包机构备案推荐管理；三是严格落实本地化经营和管理要求；四是持续加强收单外包业务风险管理；五是强化收单外包服务市场协同治理。

　　《通知》要求商业银行、非银行支付机构等收单机构加强合作外包机构尽职调查评估。通知指出，收单机构与外包机构开展业务合作前，应遵守审慎选择、尽职调查、依法合规、风险可控原则，严格落实《收单外包服务自律管理办法》要求，对外包机构进行全面、深入的尽职调查，重点核查外包机构业务资质、市场从业经验、团队服务能力、行业评价结果、机构风险状况等；优先选择业务资质齐全、备案信息完整、从业经验丰富、团队服务及风险管控能力强、自律评价结果优秀、无违法违规记录的外包机构开展合作；不得与未完成备案、已取消备案、自律评价结果不合格、被纳入黑名单的外包机构开展收单外包业务合作。外包服务机构不得随意、频繁变更合作收单机构。

　　《通知》还要求商业银行、非银行支付机构等收单机构强化收单外包服务市场协同治理。通知提出，发挥各方合力打击治理虚假宣传等行为。发挥收单机构、清算机构、电商平台、社会公众等各方合力，定期跟踪监测互联网、电商平台、公众号、QQ群、微信群等渠道信息，重点排查外包机构“网上售卖POS终端”“一机多商户”“白板机”“套现”“低零费率”等违规或虚假宣传行为，并按照监管和自律管理要求采取处置措施，及时将处置情况和违规问题线索移送协会。协会未授权或委托任何机构、个人办理外包机构备案事宜，鼓励各方及时向协会反映市场中冒用、盗用协会LOGO或名称代理外包机构备案实施欺诈等行为。

　　此前5月22日，中国支付清算协会发布《关于加强收单外包业务管理防范支付受理终端管理相关风险的提示》。《提示》称，前期，根据信访举报线索核查及风险监测，中国支付清算协会发现部分收单外包服务机构在展业中违规从事受理终端采购、受理终端主密钥管理、提供商户结算账户信息设置和修改服务等支付核心业务，发布虚假宣传信息、网上售卖受理终端违规展业，备案管理、本地化经营和管理要求落实不到位，违反支付业务管理制度及行业自律规范要求，危及收单业务安全。

　　协会表示，对于整改不力、屡查屡犯的外包机构，将严格按照收单外包服务自律管理要求，采取相应风险管控措施，并会同监管部门、清算机构等单位依规实施联合惩戒。

　　附原文：