6月18日，国家金融监督管理总局官网发布的罚单显示，中信银行深圳分行因银行承兑汇票保证金来源不合规、信用证贸易背景审核不严的违法违规行为，被深圳金融监管局罚款120万元，并对机构没收违法所得82166.67元。

　　同时，深圳金融监管局对相关责任人方某、陈某、任某某给予警告

　　据公开资料，银行承兑汇票保证金是企业在申请银行承兑汇票业务时,按信用等级和经营状况缴纳的资金,用于降低银行承兑风险,并作为汇票支付的保障。信用证是开展国内外贸易的核心支付结算与融资工具，近两年，银行信用证业务快速发展，国内信用证业务相关结算量和余额迅速攀升。与之对应的是，信用证的相关罚单也随之增多，覆盖国有大行、股份行、城商行等多类机构。贸易背景审查不严成为罚单重灾区，反映出部分银行在业务拓展中仍存在重规模、轻风控的问题，对贸易单据仅做形式审核，未实现穿透式核查。

　　据中信银行官网介绍，中信银行成立于1987年，是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一，是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行。成立38年来，中信银行已成为一家总资产规模突破10万亿元、员工人数超6.7万名，具有强大综合实力和品牌竞争力的金融集团。

　　据中信银行2025年年度报告显示，该行去年实现营业收入为2124.8亿元，同比下降0.55%；归母净利润为706.2亿元，同比上升2.98%；利息净收入为1444.7亿元，同比下降1.51%；非利息净收入为680.1亿元，同比上升1.55%。

　　在资产质量方面，2025年末中信银行不良贷款余额672.16亿元，较上年末增长7.31亿元；不良贷款率1.15%，较上年末下降0.01%；拨备覆盖率203.61%，较上年末下降5.82%。

　　来源：国家金融监督管理总局、中信银行官网等