2026年7月，浙江稠州商业银行股份有限公司（下称“稠州商业银行”）在短短8天内被公示了两张大额监管罚单，机构罚款合计1040万元，叠加个人追责罚款，罚没总额达1095.25万元。
值得注意的是，这两张罚单分别来自国家金融监督管理总局江苏监管局（2026年7月决定）和中国人民银行浙江省分行（2025年决定，2026年公示），一针扎在异地分行信贷操作端，一针扎在总行合规履职端，暴露出这家发端于义乌的区域股份行在规模扩张后从总行到分支的内控问题。
南京分行555万：八项违规直指信贷全流程失守
7月14日，江苏监管局公开处罚信息：稠州商业银行南京分行及下辖溧水支行、江宁竹山路小微支行、莫愁湖支行，因8项违法违规被合计罚款555万元。
具体案由包括：个人经营性贷款管理不尽职、未落实授信条件开立国内信用证、授信调查审查不审慎、运营管理不力、办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务、未按规定办理存单质押业务、核保核签不审慎、印章核验不审慎。
分支处罚分配上，南京分行被罚235万元，溧水支行被罚250万元，江宁竹山路小微支行被罚40万元，莫愁湖支行被罚30万元。 个人端同步动用“双罚制”，7人被警告并罚款合计51万元；曹颖俊被禁止从事银行业工作3年，陈军被禁业7年——其中赵敏、许哲华均曾任南京分行行长。
总行485万：客户身份识别与可疑交易报告违规
时隔8天，7月22日央行浙江省分行公示：稠州商业银行总行因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被罚485万元，处罚决定日期为2025年7月21日（浙银罚决字〔2025〕41号）。
4名总行中层连带担责：互联网金融部朱某峰罚2.75万元，小微零售部陈某红罚1万元，法律合规部王某罚2.75万元，国际业务部卢某华罚3.75万元，合计10.25万元。 互金、小微、合规、国际四条线同时卷入。
面对央行罚单，稠州商业银行回应称，人行现场检查发现问题已完成整改，措施包括重整组织架构、完善内控制度、加强系统建设及优化业务流程。
