新华财经北京7月15日电（刘润榕）人民银行15日开展3425亿元7天期逆回购操作，操作利率为1.40%，与此前持平；鉴于当日有690亿元7天期逆回购和1000亿元1年期MLF到期，公开市场全口径实现净投放1735亿元。
上海银行间同业拆放利率（Shibor）隔夜品种涨超10BP至1.5%上方。具体来看，隔夜Shibor上涨12.00BP，报1.5350%；7天Shibor上涨3.10BP，报1.5460%；14天Shibor上涨4.40BP，报1.5790%。
上海银行间同业拆放利率（7月15日）
来源：全国银行间同业拆借中心
银行间质押式回购市场方面，隔夜品种价格突破1.5%，7D、14D品种成交额有所增加。具体看，DR001、R001加权平均利率上行10.6BP、9.1BP，报1.53%、1.5745%，成交额分别减少107亿元、增加425亿元；DR007、R007加权平均利率分别上行3.4BP、4.5BP，报1.5696%、1.5877%，成交额分别增加9亿元、1055亿元；DR014、R014加权平均利率分别上行1.8BP、2.9BP，报1.5786%、1.5918%，成交额分别增加14亿元、229亿元。
货币市场利率（7月15日）
来源：全国银行间同业拆借中心
据上海国际货币经纪公司交易员消息，15日资金面全天呈现由紧转松态势。具体来看：早盘大行国股行限量融出，银行类机构融入需求旺盛。非银机构隔夜押利率成交价格在1.60%附近，押存单信用成交在1.60%-1.65%成交。7D押利率成交在1.58%-1.60%位置附近，14D以上品种押利率成交在加权附近。公开市场操作后，资金面稍显缓解，回购各品种成交价格小幅回落。隔夜成交价格稳定至押利率存单1.60%附近，7D回购押利率存单成交价格至1.56%附近。午后资金面持续缓解，隔夜押利率存单隔夜品种成交在1.50%-1.53%附近，7D成交价格回落至1.55%附近。未及尾盘，部分大行股份行减点融出，资金成交价格继续回落，收盘前隔夜押利率成交至1.42%，押存单成交至1.45%。
同业存单方面，上海国际货币经纪交易员表示，截至下午5点30分，7月15日有83只同业存单发行，实际发行量为1342亿元。
一级存单方面，除1M和6M外均为工作日到期。今日利率债全面下行，下午资金面转松，一级存单市场交投情绪很好，尤以3M和1Y期限为主。二级存单方面，全天延续昨天尾盘下行趋势，买盘情绪火爆。1Y大行开盘成交在1.63%位置，全天维持下行趋势，尾盘稳定在1.62%。其中1M国股日终收在1.535%，较昨日小幅上行约0.25BP；3M国股日终收在1.555%，较昨日下行约2.5BP；6M国股日终收在1.6%，较昨日下行约2BP；9M国股日终收在1.6225%，较昨日下行1.75BP；1Y国股日终收在1.62%附近，全天下行1BP。
【今日关注】
·中国人民银行7月15日开展14000亿元买断式逆回购操作，为连续第2个月加量续做。公告显示，中国人民银行以固定数量、利率招标、多重价位中标方式开展买断式逆回购操作，其中3个月（91天）期限为8000亿元、6个月（182天）期限为6000亿元。
·国家金融监督管理总局发布《地方资产管理公司监督管理暂行办法》，其中提到，规定地方资产管理公司对单一客户和同一集团客户的股权、债权等投融资余额不得超过自身净资产的10%、15%。明确流动性风险监管要求，规定地方资产管理公司持有的符合有关规定的优质流动资产应当不低于未来30天内的净资金流出。明确关联交易监管要求，规定地方资产管理公司对全部关联方的债权余额不得超过自身上季末净资产的50%。规范外部融资，规定地方资产管理公司融入资金余额不得超过其净资产的3倍，防范风险外溢。
·中国人民银行就《中国人民银行关于修改和废止部分规章的决定（征求意见稿）》公开征求意见。修订主要内容有：修改《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。对照反洗钱法，完善金融机构可疑交易报告工作流程、资料保存期限；根据金融行业类型调整适用范围及有关条款；完善法律责任条款，与反洗钱法保持一致。
·杭州银行7月15日晚间公告，持股0.7%的股东中国人寿保险股份有限公司（简称“中国人寿”）拟通过集中竞价或大宗交易方式减持其所持公司股份，合计不超过5078.94万股（含本数），即不超过公司普通股总股本的0.7%。
·中国太保7月15日晚间公告，2025年1月1日至2025年6月30日期间，子公司中国太平洋人寿保险股份有限公司累计原保险保费收入为1680.09亿元，同比增长9.7%；子公司中国太平洋财产保险股份有限公司累计原保险保费收入为1139.99亿元，同比增长0.9%。
