上证报中国证券网讯(记者何昕怡)7月17日,首单数据资产赋能ABS“天风中投保应收账款2期中小微企业融资支持资产支持专项计划”在上交所成功发行。业内人士认为,这标志着资本市场在激活数据要素价值、精准赋能实体经济,特别是破解中小微企业融资难题方面取得了重要创新突破。
据介绍,本次ABS产品发行规模为5.1亿元,底层资产是央国企作为付款方的优质应收账款,创新的关键在于引入了中国投融资担保股份有限公司(中投保)旗下子公司中投保信裕的核心数据资产——中投保信裕供应链金融平台业务数据。上海数据交易所(简称“上海数交所”)作为数据资产服务机构,为这份数据资产提供权威认证及数商专业服务。
中投保信裕有关负责人向记者介绍,本单数据资产赋能ABS具有以下特点:一是数据资产助力资产定价。中投保信裕运用该数据资产,切实了解债务人工程建设进度、历史付款情况,能更清晰、准确地实现对应收账款风险的动态穿透评估、判断回款周期,进而对应收账款融资进行精准定价。二是数据资产优化融资效率。中投保信裕在评审供应商融资申请时,使用数据资产分析、可优化筛选及审查流程,提高融资效率,中小微企业供应商“融资难、融资贵”的痛点得到有效缓解。经使用中投保信裕的数据资产,供应商融资申请平均审核周期缩短3-5个工作日,实现当天审核放款。三是数据资产助力全生命周期风险监测。通过构建全生命周期数据监管闭环提升资产可信度,数据资产在资产生成阶段的前置化介入,以及放款后数据资产对应收账款回款的持续跟踪和分析,满足对资产全生命周期风险管理需求。这种从数据确权、资产增信到持续监管的协同模式,为投资者吃下“定心丸”。
此次产品发行是多要素市场联动发展的全新实践和重要突破。上海数交所以制度创新、价值发现、资产对接为核心,构建三大关键支撑,助力信裕资管成功实现了数据从“资源”到“产品”再到“资产”的价值跃迁闭环,并出具《数据资产说明函》作为发行备案的关键材料,确保数据资产在金融场景中的规范应用。
上海数交所有关负责人表示,以此次产品发行为起点,上海数交所将充分发挥数据市场在数字经济发展中的核心枢纽作用,深化数据资产在金融领域的创新应用场景和规范运作机制,持续推动数据要素价值化,为数字经济高质量发展注入新动能。
市场专业人士向记者表示,数据资产赋能ABS产品不仅是资产证券化领域的一次创新实践,更是落实中央金融工作会议精神,着力做好金融“五篇大文章”,特别是普惠金融、数字金融的生动体现。
据了解,上交所在该项目推进过程中充分发挥市场组织和创新功能,协同上海数交所、资产支持专项计划管理人和中投保共同推动产品创新落地。
上交所有关负责人表示,数据资产赋能ABS的成功发行,是交易所资产证券化市场服务国家创新驱动发展战略、精准滴灌实体经济、特别是扶持中小微企业成长的又一有力举措。下一步,上交所将持续优化市场服务体系,深化与上海数交所等各方的创新协作,积极探索数据要素与资本市场融合发展的更多新模式、新场景,充分激活数据要素潜能,为构建现代化产业体系、推动经济高质量发展贡献更强劲的资本力量。