
AI基金银华鑫利一年持有期混合(012370)披露2025年二季报,第二季度基金利润3074.27万元,加权平均基金份额本期利润0.0435元。报告期内,基金净值增长率为4.9%,截至二季度末,基金规模为6.44亿元。
该基金属于偏股混合型基金。截至7月17日,单位净值为0.969元。基金经理是胡银玉,目前管理3只基金近一年均为正收益。其中,截至7月17日,银华鑫利一年持有期混合近一年复权单位净值增长率最高,达18.46%;银华长丰混合发起式最低,为6.88%。
基金管理人在二季报中表示,2 季度末,组合重仓中新增的一个重要行业是非银金融。本次提高非银金融持仓,是基于对国内金融市场未来前景的看好。在当前居民储蓄率较高且股市估值较低的情况下,我们相信A股有望成为居民长期投资重要的选择方向。同时,我们看到,资本市场近年来在政策面上持续得到高度重视,各类活跃资本市场的政策陆续出台,对吸引国内耐心资本和长期资本具有积极的作用。资本市场的活跃,有利于非银金融行业基本面的持续改善。此外,考虑到非银金融行业(包括保险和券商)的估值在历史上总体处于相对较低的位置,具有长期投资价值,未来有望迎来估值修复。
截至7月17日,银华鑫利一年持有期混合近三个月复权单位净值增长率为8.21%,位于同类可比基金175/256;近半年复权单位净值增长率为10.16%,位于同类可比基金118/256;近一年复权单位净值增长率为18.46%,位于同类可比基金127/256;近三年复权单位净值增长率为4.65%,位于同类可比基金47/239。

通过所选区间该基金净值增长率分位图,可以观察该基金与同类基金业绩比较情况。图为坐标原点到区间内某时点的净值增长率在同类基金中的分位数。

截至6月30日,基金近三年夏普比率为0.2488,位于同类可比基金48/240。

截至7月17日,基金近三年最大回撤为27.93%,同类可比基金排名202/240。单季度最大回撤出现在2024年一季度,为16.34%。

据定期报告数据统计,近三年平均股票仓位为83.6%,同类平均为85.64%。2025年上半年末基金达到91%的最高仓位,2021年三季度末最低,为44.05%。

截至2025年二季度末,基金规模为6.44亿元。

截至2025年二季度末,基金十大重仓股分别是中国平安、招商银行、农业银行、美的集团、兴业银行、格力电器、国泰海通、吉林敖东、中国移动、中国核电。

核校:杨宁