证券从业人员违规代客操作再敲警钟。近日，财达证券海南分公司前负责人敖义因私下接受客户委托买卖证券，累计交易金额超3亿元，最终导致客户亏损271.66万元，即便已退休7个月，仍被海南证监局处以警告并罚款15万元。这一案例再次警示：退休不是违规的“避风港”，证券行业“零容忍”监管绝不打折扣。
退休7个月
旧账照样算
近日，中国证监会海南监管局开出的一则罚单引发行业关注。财达证券海南分公司前负责人敖义私下接受客户委托买卖证券，累计交易金额约3.29亿元，总计亏损金额约271.66万元。虽未产生违法所得，但构成违法事实，敖义被予以警告并罚款15万元。
敖义违规代客操作涉及客户余某蛟的两个账户。2019年12月至2020年7月，敖义私下接受客户余某蛟委托，登录余某蛟指定的普通账户进行交易，交易金额约5970.41万元，盈利金额约1.56万元；2020年3月至2024年5月，敖义私下接受客户余某蛟委托，登录余某蛟指定的信用账户进行交易，交易金额约2.69亿元，亏损金额约273.22万元。
综合两个账户的交易情况计算，敖义在违规期间累计操作交易金额约3.29亿元，总计亏损约271.66万元。尽管未实际获利，敖义仍被海南证监局处以警告并罚款15万元。
公开资料显示，敖义自2018年4月入职财达证券海南分公司，同年5月登记为证券从业人员，2024年6月卸任负责人职务，2025年2月退休。敖义涉案时间跨度大，违规行为自2019年底持续至2024年中，长达四年半。
业内违规频发
监管处罚持续加码
敖义案例并非个例。据记者不完全统计，年内已有十余名证券从业人员因“私下接受客户委托买卖证券”遭处罚或警示，涉及国海证券、国信证券、东吴证券等多家券商分支机构。
今年2月，国海证券原员工蔡雨洋因违规代客操作行为被四川证监局警告并罚款2万元；7月，河南证监局连续披露两起违规委托交易案例：朱晟私下操作客户账户成交699万元被罚5万元，王蕙操作客户账户成交196万元被罚2万元。此外，还有国信证券原分支机构证券经纪人陈峻、东吴证券分支机构曹钰琳等人因同类违规行为被证监局出具警示函。
代客操作账户是券商分支机构多发的违规行为。券商合规人士提示，在从业人员操作客户账户违规行为的预防与管控上，机构应该担起主体责任。事前预防上，机构应加大操作账户的宣传教育力度，尤其是警示教育，以案促防，打消从业人员在这方面的侥幸心理。
