财联社9月22日讯（记者林坚）距离924已近一年，彼时突发的交易高峰对券商信息系统提出的考验仍未消散。面对未来可能再次出现的交易峰值压力，过去一年间，证券行业已全面进入“IT攻坚”周期，从硬件扩容到架构转型，从技术测试到生态合作，多维度举措并行推进，包括经纪业务、机构业务、自营业务、国际业务都有涉及。
记者从业内了解到，部分中小券商自今年二季度起已启动交易系统技术升级，以应对潜在攀升的市场交易量；不过，仍有小券商因系统陈旧在应对短期流量波动时显露出被动，近期偶现APP卡顿、信息获取失败、页面空白等情况。整体而言，“924行情”过后，市场交易量的波动对不同体量券商的IT系统形成了差异化考验。
一方面，头部券商凭借多年技术沉淀，在系统承压能力上具备先天优势。多位头部券商IT部门负责人向财联社记者表示，公司核心交易系统的硬件配置与压力测试方案经过长期打磨，已形成成熟的应对机制，去年行情期间并未感受到直观的系统压力。“即便如此，公司仍按计划完成了核心资源的扩容与技术升级，主要是为了应对未来更极端的市场情况，提前储备冗余能力。”某头部券商技术负责人称，其所在机构对服务器集群、网络带宽等关键资源均进行了针对性补充，确保系统在交易量翻倍场景下仍能保持稳定。
另一方面，中型券商的情况则更为“平稳”。记者了解到，过去一年的IT动作以适度扩容为主，在技术创新与架构升维上相对保守。“我们会根据月度、季度的交易量变化调整资源配置，但不会盲目投入高成本进行架构转型，毕竟当前业务规模暂不需要激进的技术投入。”某华东地区中型券商运营负责人解释，这种“保守”更多是基于成本与需求的匹配，而非技术能力不足。
不过，差异化的体感并未影响行业共识的形成，强化日常监控与准备应急方案已成为每日工作的核心内容。“公司建立了全链路的监控告警体系，覆盖硬件设备、中间件、应用程序到业务数据的全层面，一旦出现指标异常，系统会实时触发告警，技术团队可第一时间介入处理。”包括某华东券商运维负责人在内，多数券商如此介绍。除实时监控外，券商还制定了多套应急预案，针对网络中断、服务器故障、数据同步异常等场景预设应对流程，确保问题发生时能快速响应，最大程度降低对投资者交易的影响。
从短期应对到长期布局，过去一年的IT攻坚不仅帮助券商化解了交易峰值压力，更推动行业形成了清晰的技术演进方向。长远来看，随着AI、区块链等前沿技术的进一步渗透，券商IT系统将向“更高效率、更低时延、更强安全性”的方向持续演进，硬件国产化、架构云原生化、技术智能化、运维自动化成为当前券商IT扩容升级的方向。不过，行业仍需正视挑战。对于中小券商而言，IT投入的成本压力、技术人才的短缺仍是制约其升级的关键因素。
券商IT攻坚仍在持续。主要有六个方面措施。
一是监管高度重视，提出硬性要求。
作为行业风险防控的“顶层设计”，证监会及地方证监局去年以来已多次明确券商信息系统的管理要求，例如定期开展压力测试，并制定突发网络安全事件应急预案。
监管的要求不是软指引，成了券商落实到具体工作中的硬指标。有合规人士称，监管导向推动券商将IT风险防控从“被动应对”转向“主动预防”，为后续技术举措的落地提供了合规基础。
二是服务器集群与网络带宽扩展。
券商普遍对核心交易系统的服务器资源进行了针对性扩容，部分券商对网络带宽和主机资源进行了两倍或者三倍的扩容，以应对并发交易请求。其中，扩容也并非“一刀切”，而是聚焦核心业务环节，比如委托申报、行情传输、清算结算等关键系统，优先保障交易链路的畅通，非核心系统则根据实际需求适度补充资源。
值得一提的是，券商保持了“动态调整”的理性。有券商负责人提到，后续是否继续扩容，将视市场行情变化而定：“如果后续交易量持续攀升，公司会进一步增加服务器节点；若交易量保持平稳，当前的资源储备已足够，不会盲目投入造成浪费。”
长远来看，通过多维度的技术投入，券商不仅应对了短期的交易峰值压力，更构建了具备弹性扩展、自主可控、智能风控的新一代IT基础设施，为长期的数字化转型与业务创新奠定了基础。
三是分布式与云原生架构转型。
相较于短期的硬件扩容，“分布式与云原生架构转型”是券商应对长期系统压力的核心策略，也是证券行业IT架构升级的主要方向。过去一年，已有多家券商上线新一代核心交易系统，其中部分采用云原生架构，通过分布式部署提升系统的弹性扩展能力。
招商证券的UF3.0新一代核心业务系统便是其中的典型案例——该系统在去年行情后经历了多轮市场考验，已实现批量客户账户迁移、特定类型账户快速切换，同时支持7×24小时银证转账、夜市委托等功能，能够从容应对交易波峰带来的财富管理业务需求，去年行情期间未出现任何系统卡顿或功能异常。
已有多家券商启动或完成了核心系统的分布式改造，部分中小券商也在通过与云计算厂商合作，逐步推进架构转型。“公司没有足够的人力自主研发分布式系统，所以选择与头部云厂商合作，基于其成熟的云原生技术栈搭建新的交易系统，目前已完成行情模块的迁移，后续会逐步扩展到委托、清算等核心环节。”有小券商技术负责人表示，合作模式大幅降低了转型成本，也缩短了上线周期。
四是技术测试与风险防控。
在硬件与架构升级的基础上，券商进一步通过技术测试强化与风险防控升级，确保系统在极端场景下的安全性与稳定性。其中，监管层提出的量化指标成为关键指引——要求券商核心系统的订单吞吐速率、成交峰值吞吐速率需达到历史峰值的三倍以上，交易时段网络带宽需为近一年峰值的两倍。为满足这一要求，过去一年，券商开展过不少“极限压力测试”。
除压力测试外，“熔断机制”成为应对突发流量的重要工具。记者了解到，部分券商在核心交易系统中植入熔断逻辑，当非关键业务（如行情查询、历史数据导出、账户明细查询等）的请求量超过预设阈值时，系统会自动分流部分请求，优先保障委托、成交、撤单等核心业务的正常运行。比如当行情查询请求量骤增时，系统会暂时限制非交易时段的历史行情查询，引导用户错峰访问，同时通过弹窗提示用户当前访问高峰，避免大量请求拥堵核心链路。
AI技术的引入则进一步升级了风险防控体系。部分券商利用AI大模型对交易行为与系统指标进行实时分析，一方面识别异常委托、高频交易、大额撤单等潜在业务风险，另一方面通过智能算法优化系统资源分配，减少因资源争抢导致的故障。
五是券商与金融科技公司、云计算厂商深化合作，共同探索技术创新。
面对IT攻坚的技术复杂度与成本压力，深化与金融科技公司、云计算厂商的合作成为券商的重要选择，尤其是在分布式系统、低时延技术、AI应用等领域。
财联社记者从行业内获悉，目前至少有10家券商已与科技厂商达成深度合作，共同研发分布式低时延核心交易系统。需关注到，这类合作并非简单的技术采购，而是全生命周期合作。
六是提升运维效率与客户服务优化。
IT攻坚的最终目标是保障业务稳定与优化客户体验，因此提升运维效率与优化客户服务成为行业攻坚的落脚点。其中，自动化与智能化技术的应用，显著提升了运维响应速度与问题解决效率。目前，多家券商已引入自动化运维工具，覆盖服务器部署、代码发布、故障排查、日志分析等全环节。而AI运维平台的应用则进一步缩短了故障排查时间。
在客户服务端，券商则基于“客户画像与行为分析”，优化财富管理服务体验。记者了解到，券商通过分析客户的交易频率、持仓结构、风险偏好、操作习惯等数据，为不同客户提供差异化的系统服务。比如针对高频交易客户，提供低时延交易通道，同时优化委托界面，增加快捷键操作；针对长期持仓客户，简化了APP首页，突出持仓收益概览、资产配置建议等核心信息，减少操作步骤；针对老年客户，放大了字体，增加了语音播报行情功能，提升使用便捷性。
此外，客户行为分析还能帮助识别潜在的系统使用问题，比如某类客户频繁点击“委托失败”提示，说明该环节可能存在操作指引不清晰，后续会通过优化弹窗提示内容解决问题。
