AI基金平安鑫利混合A（003626）披露2025年三季报，第三季度基金利润42.28万元，加权平均基金份额本期利润0.3304元。报告期内，基金净值增长率为27.09%，截至三季度末，基金规模为257.09万元。

　　该基金属于灵活配置型基金。截至10月28日，单位净值为1.764元。基金经理是王华，目前管理的4只基金近一年均为正收益。其中，截至10月28日，平安兴鑫回报一年定开混合近一年复权单位净值增长率最高，达73.89%；平安策略回报混合A最低，为61.26%。

　　基金管理人在三季报中表示，在投资上，我们依然寻找较为确定的线索进行配置。其一，今年以来本产品主要配置了国内创新药出海的投资机会，随着估值的泡沫化，逐步兑现了收益。其二，在科技创新中，我们更加笃信国产人工智能的追赶和超越，大比例配置了国产算力相关的板块。其三，面对世界的不确定性，我们主要配置了黄金和铜相关品种，增加组合的均衡。

　　截至10月28日，平安鑫利混合A近三个月复权单位净值增长率为12.03%，位于同类可比基金623/1287；近半年复权单位净值增长率为46.70%，位于同类可比基金192/1287；近一年复权单位净值增长率为61.33%，位于同类可比基金88/1287；近三年复权单位净值增长率为55.38%，位于同类可比基金126/1286。

　　通过所选区间该基金净值增长率分位图，可以观察该基金与同类基金业绩比较情况。图为坐标原点到区间内某时点的净值增长率在同类基金中的分位数。

　　截至9月30日，基金近三年夏普比率为0.9333，位于同类可比基金146/1285。

　　截至10月28日，基金近三年最大回撤为24.67%，同类可比基金排名362/1274。单季度最大回撤出现在2024年三季度，为22.13%。

　　据定期报告数据统计，近三年平均股票仓位为53.12%，同类平均为72.35%。2024年三季度末基金达到93.35%的最高仓位，2020年一季度末最低，为0.02%。

　　截至2025年三季度末，基金规模为257.09万元。

　　该基金持股集中度较高。截至2025年三季度末，基金十大重仓股分别是紫金矿业、寒武纪、洛阳钼业、生益科技、芯原股份、中金黄金、江淮汽车、同花顺、赤峰黄金、海光信息。

　　核校：王博