AI基金国联金融鑫选3个月持有混合A（013659）披露2025年三季报，第三季度基金利润153.6万元，加权平均基金份额本期利润0.0462元。报告期内，基金净值增长率为2.5%，截至三季度末，基金规模为2801.24万元。

　　该基金属于偏股混合型基金，长期投资于金融地产股票。截至10月27日，单位净值为1.129元。基金经理是熊健。

　　基金管理人在三季报中表示，市场风险偏好提升后，银行板块出现了明显调整，整体调整幅度比预期高一些，更多是由于基本面因素以外的交易的结果。板块整体的基本面是平稳向好的，且股息率已经来到较高水平，因此我们认为业绩向好的个股在三季报前是有机会的。非银金融行业三季度走势整体波动较大，年度涨幅不大，我们认为回调后板块仍有机会。

　　截至10月27日，国联金融鑫选3个月持有混合A近三个月复权单位净值增长率为0.68%，位于同类可比基金8/16；近半年复权单位净值增长率为18.09%，位于同类可比基金4/16；近一年复权单位净值增长率为18.29%，位于同类可比基金3/14；近三年复权单位净值增长率为53.35%，位于同类可比基金2/12。

　　通过所选区间该基金净值增长率分位图，可以观察该基金与同类基金业绩比较情况。图为坐标原点到区间内某时点的净值增长率在同类基金中的分位数。

　　截至9月30日，基金近三年夏普比率为0.9109，位于同类可比基金1/12。

　　截至10月27日，基金近三年最大回撤为22.68%，同类可比基金排名4/12。单季度最大回撤出现在2022年一季度，为21.03%。

　　据定期报告数据统计，近三年平均股票仓位为86.24%，同类平均为87.15%。2023年三季度末基金达到92.22%的最高仓位，2024年一季度末最低，为69.73%。

　　截至2025年三季度末，基金规模为2801.24万元。

　　该基金持股集中度较高。截至2025年三季度末，基金重仓股分别是中国平安、招商银行、中信证券、香港交易所、汇丰控股、渤海租赁、东方财富、渝农商行、江苏银行、广发证券、重庆农村商业银行。

　　核校：孙萍